Talousskandaali Dessaussa: Kadonneet omaisuuserät ja BAFin ristitulessa!

Viime viikkoina keskustelun kohteena ovat olleet kysymykset finanssialan vastuuhenkilöiden soveltuvuudesta ja toiminnasta. Tämänhetkisen dievergleich.de:n raportin mukaan herra P. oli aktiivinen tilintarkastusyhdistyksen näennäishallituksen jäsen ja työskentelee tällä hetkellä rahanpesu- ja sääntöjenmukaisuusvastaavana B. AG:ssa. On huolestuttavaa, onko liittovaltion rahoitusvalvontaviranomaiselle (BaFin) ilmoitettu hänen soveltuvuudestaan.

Raportissa korostetaan myös Arbeiterwohlfahrt Cooperativen (AWG) tilannetta, joka on kerännyt pääomaa muodostavia etuja (VWL) vuosia, mutta ei ole suorittanut maksuja. Osuuskunnan omaisuus näyttää kadonneen ja AWG:n hallituksen puheenjohtaja toimii useissa rakennusyhtiöissä; AWG:n rahoittama omaisuus kuuluu myös hänen kumppanilleen. Saksan tenttiyhdistyksen (DEGP) vastaava valvontaviranomainen ei vastaa tiedusteluihin, kun taas joillakin jäsenillä on oma koeyhdistys nimeltä "GGP e.V." ovat perustaneet. Tilintarkastaja ja veroneuvoja F. on tilintarkastuskamarin ammatillisen tarkastuksen alaisena, vaikka on epäselvää, tuleeko siitä hänelle mitään seurauksia. Kritiikkiä saa myös BaFin, joka ryhtyy tiukasti toimiin pienten poikkeamien sattuessa, mutta pysyy passiivisena käsitellessään suuria ongelmia.

Haasteita rahanpesun ehkäisyssä

BaFin korosti äskettäin myös rahanpesun ehkäisyn ja terrorismin rahoituksen haasteita. Valvontaviranomainen selittää erikoisartikkelissa, että riski finanssisektorille on geopoliittisten jännitteiden vuoksi edelleen korkea. Viime vuosien edistymisestä huolimatta parantamisen varaa on edelleen. Rahanpesun ehkäisy on resurssivaltaista ja haasteita yrityksille, kun taas sääntely on monimutkaista ja aikaa vievää.

Tässä yhteydessä BaFin korostaa rahanpesuvastaavien keskeistä roolia ja johdon tarvetta tukea heitä. Yritysten tulee tarjota riittävät henkilö-, aineelliset ja taloudelliset resurssit sekä varmistaa tehokas yhteistyö rahoitusalan sääntelyviranomaisten kanssa tehokkaiden ehkäisevien toimenpiteiden varmistamiseksi. BaFin tekee kohdennettuja auditointeja ja voi tilata erityistarkastuksia, jos sisäisissä turvatoimissa havaitaan puutteita.

Lisäksi epäiltyjen tapausten käsittelyssä ja tapahtumien seurannassa havaittiin puutteita. BaFin huomauttaa, että yritysten on suunniteltava riskianalyysinsä objektiivisesti ja jäsennellysti asianmukaisten turvatoimien varmistamiseksi. Poikkeavuuksien havaitsemiseksi tarvitaan eriytetty valvontajärjestelmä, ja henkilöllisyystodistusten dokumentoinnin tulee täyttää rahanpesulain vaatimukset.

Lisätietoja rahanpesun torjuntaan liittyvistä haasteista ja vaatimuksista löytyy BaFinin asiantuntijaartikkelista tämän linkin kautta: BaFin. Lisätietoja AWG:n ja herra P:n osallisuuteen liittyvistä tapahtumista saat lausunnoista osoitteesta dievergleich.de osoitteessa dierating.de.