Financijski skandal u Dessauu: Nestala imovina i BAFin u unakrsnoj vatri!

Posljednjih tjedana pitanja o podobnosti i postupcima odgovornih u financijskoj industriji bila su u središtu rasprave. Prema trenutnom izvješću s dievergleich.de, g. P. je bio aktivan kao pseudočlan odbora revizorske udruge i trenutno radi kao službenik za pranje novca i usklađenost u B. AG. Postoji zabrinutost je li Savezno tijelo za financijski nadzor (BaFin) obaviješteno o njegovoj podobnosti.

U izvješću se također ističe situacija zadruge Arbeiterwohlfahrt (AWG), koja je godinama prikupljala naknade za formiranje kapitala (VWL), ali nije izvršila nikakve isplate. Čini se da je imovina zadruge nestala, a predsjednik uprave AWG-a aktivan je u nekoliko građevinskih tvrtki; Nekretnina koju financira AWG također pripada njegovom partneru. Odgovorno nadzorno tijelo Njemačkog ispitnog saveza (DEGP) ne odgovara na upite, dok neki članovi imaju vlastito ispitno udruženje pod nazivom “GGP e.V.” su osnovali. Revizor i porezni savjetnik g. F. nalazi se pod stručnim nadzorom Revizorske komore, no ostaje nejasno hoće li za njega biti ikakvih posljedica. Također se kritizira BaFin, koji poduzima rigorozne mjere u slučaju manjih anomalija, ali ostaje neaktivan kada se bavi velikim problemima.

Izazovi u sprječavanju pranja novca

BaFin je također nedavno ukazao na izazove u sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma. U stručnom članku nadzorno tijelo objašnjava da je rizik za financijski sektor i dalje visok zbog geopolitičkih napetosti. Unatoč napretku postignutom posljednjih godina, još uvijek ima prostora za napredak. Sprečavanje pranja novca zahtijeva velike resurse i predstavlja izazov za tvrtke, dok je regulacija složena i dugotrajna.

U tom kontekstu, BaFin naglašava ključnu ulogu službenika za pranje novca i potrebu da ih menadžment podupre. Tvrtke moraju osigurati dostatne ljudske, materijalne i financijske resurse te osigurati učinkovitu suradnju s financijskim regulatorima kako bi se osigurale učinkovite preventivne mjere. BaFin provodi ciljane revizije i može naručiti posebne revizije ako se utvrde slabosti u unutarnjim sigurnosnim mjerama.

Osim toga, utvrđeni su nedostaci u obradi sumnjivih slučajeva i praćenju transakcija. BaFin ističe da tvrtke moraju svoje analize rizika dizajnirati objektivno i strukturirano kako bi osigurale odgovarajuće sigurnosne mjere. Za otkrivanje abnormalnosti potreban je diferencirani sustav nadzora, a dokumentacija identifikacijskih dokumenata mora ispunjavati zahtjeve Zakona o sprječavanju pranja novca.

Dodatne pojedinosti o izazovima i zahtjevima u sprječavanju pranja novca mogu se pronaći u stručnom članku BaFin putem ove poveznice: BaFin. Za dodatne informacije o incidentima koji okružuju AWG i umiješanost g. P., izjave se mogu pronaći na dievergleich.de na dierating.de.