Finansinis skandalas Desau: dingęs turtas ir BAFin kryžminėje ugnyje!

Pastarosiomis savaitėmis buvo diskutuojama apie finansų sektoriuje atsakingų asmenų tinkamumą ir veiksmus. Remiantis dabartiniu dievergleich.de pranešimu, P. P. dirbo audito asociacijos pseudo valdybos nariu, o šiuo metu dirba pinigų plovimo ir atitikties pareigūnu B. AG. Kyla susirūpinimas dėl to, ar Federalinė finansų priežiūros institucija (BaFin) yra informuota apie jo tinkamumą.

Ataskaitoje taip pat pabrėžiama Arbeiterwohlfahrt Cooperative (AWG), kuris daugelį metų rinko kapitalą formuojančias išmokas (VWL), bet neatliko jokių mokėjimų, padėtis. Atrodo, kad kooperatyvo turtas dingo, o AWG valdybos pirmininkas veikia keliose statybų įmonėse; AWG finansuojamas turtas taip pat priklauso jo partneriui. Atsakinga Vokietijos egzaminų asociacijos (DEGP) priežiūros institucija neatsako į užklausas, o kai kurie nariai turi savo egzaminų asociaciją „GGP e.V. įkūrė. Auditorių ir mokesčių patarėją F. tikrina Auditorių rūmai, tačiau lieka neaišku, ar jam kils kokių nors pasekmių. Taip pat kritikuojamas „BaFin“, kuris imasi griežtų veiksmų iškilus nedideliems nukrypimams, tačiau lieka neaktyvus spręsdamas dideles problemas.

Pinigų plovimo prevencijos iššūkiai

BaFin taip pat neseniai atkreipė dėmesį į pinigų plovimo prevencijos ir teroristų finansavimo iššūkius. Specialistame priežiūros institucija aiškina, kad rizika finansų sektoriui išlieka didelė dėl geopolitinės įtampos. Nepaisant pastaraisiais metais padarytos pažangos, dar yra kur tobulėti. Pinigų plovimo prevencija reikalauja daug išteklių ir įmonėms kelia iššūkių, o reguliavimas yra sudėtingas ir atimantis daug laiko.

Šiame kontekste BaFin pabrėžia pagrindinį pinigų plovimo pareigūnų vaidmenį ir vadovybės poreikį juos palaikyti. Įmonės turi skirti pakankamai žmogiškųjų, materialinių ir finansinių išteklių bei užtikrinti efektyvų bendradarbiavimą su finansų reguliavimo institucijomis, kad būtų užtikrintos efektyvios prevencinės priemonės. „BaFin“ atlieka tikslinius auditus ir gali užsakyti specialius auditus, jei nustatomi vidaus saugumo priemonių trūkumai.

Be to, buvo nustatyti įtariamų bylų nagrinėjimo ir sandorių stebėjimo trūkumai. „BaFin“ atkreipia dėmesį į tai, kad įmonės, siekdamos užtikrinti tinkamas saugumo priemones, savo rizikos analizes turi rengti objektyviai ir struktūriškai. Nukrypimams nustatyti reikalinga diferencijuota stebėjimo sistema, o asmens tapatybę patvirtinančių dokumentų dokumentacija turi atitikti Pinigų plovimo įstatymo reikalavimus.

Daugiau informacijos apie iššūkius ir reikalavimus pinigų plovimo prevencijos srityje rasite BaFin specialisto straipsnyje paspaudę šią nuorodą: BaFin. Norėdami gauti daugiau informacijos apie incidentus, susijusius su AWG ir P. dalyvavimu, pareiškimus galite rasti adresu dievergleich.de adresu dierating.de.