Finanšu skandāls Desavā: pazudušie līdzekļi un BAFin krustugunīs!

Pēdējās nedēļās diskusiju centrā ir jautājumi par finanšu nozares atbildīgo piemērotību un rīcību. Saskaņā ar pašreizējo dievergleich.de ziņojumu P. kungs darbojās kā pseidovaldes loceklis revidentu apvienībā un pašlaik strādā par naudas atmazgāšanas un atbilstības amatpersonu uzņēmumā B. AG. Pastāv bažas, vai Federālā finanšu uzraudzības iestāde (BaFin) ir informēta par viņa piemērotību.

Ziņojumā arī uzsvērta situācija ar kooperatīvu Arbeiterwohlfahrt (AWG), kas gadiem ilgi ir iekasējis kapitālu veidojošus pabalstus (VWL), bet nav veicis nekādus maksājumus. Šķiet, ka kooperatīva līdzekļi ir pazuduši, un AWG valdes priekšsēdētājs darbojas vairākos būvniecības uzņēmumos; AWG finansēts īpašums pieder arī viņa partnerim. Vācijas eksaminācijas asociācijas (DEGP) atbildīgā uzraudzības iestāde neatbild uz jautājumiem, savukārt dažiem biedriem ir sava eksaminācijas asociācija ar nosaukumu “GGP e.V. ir nodibinājuši. Revidentu un nodokļu konsultantu F. profesionāli pārbauda Revidentu palāta, lai gan joprojām nav skaidrs, vai tam būs kādas sekas. Tiek kritizēta arī BaFin, kas sīku anomāliju gadījumā rīkojas stingri, bet paliek neaktīvs, risinot lielas problēmas.

Problēmas naudas atmazgāšanas novēršanā

BaFin nesen arī norādīja uz izaicinājumiem noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršanā un terorisma finansēšanā. Uzraudzības iestāde specializētā rakstā skaidro, ka risks finanšu sektoram saglabājas augsts ģeopolitiskās spriedzes dēļ. Neskatoties uz pēdējos gados panākto progresu, joprojām ir iespējami uzlabojumi. Nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas novēršana ir resursietilpīga un rada izaicinājumus uzņēmumiem, savukārt regulēšana ir sarežģīta un laikietilpīga.

Šajā kontekstā BaFin uzsver naudas atmazgāšanas amatpersonu būtisko lomu un nepieciešamību vadībai viņus atbalstīt. Uzņēmumiem jānodrošina pietiekami cilvēkresursi, materiālie un finanšu resursi un jānodrošina efektīva sadarbība ar finanšu regulatoriem, lai nodrošinātu efektīvus preventīvos pasākumus. BaFin veic mērķauditus un var pasūtīt īpašus auditus, ja tiek konstatētas nepilnības iekšējās drošības pasākumos.

Turklāt tika konstatētas nepilnības aizdomīgo lietu apstrādē un darījumu uzraudzībā. BaFin norāda, ka uzņēmumiem sava riska analīze jāizstrādā objektīvi un strukturēti, lai nodrošinātu atbilstošus drošības pasākumus. Lai atklātu novirzes, nepieciešama diferencēta uzraudzības sistēma, un personu apliecinošu dokumentu dokumentācijai jāatbilst Noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas likuma prasībām.

Sīkāku informāciju par izaicinājumiem un prasībām naudas atmazgāšanas novēršanā var atrast BaFin speciālista rakstā, izmantojot šo saiti: BaFin. Lai iegūtu papildinformāciju par incidentiem saistībā ar AWG un P. kunga iesaistīšanos, paziņojumi ir atrodami vietnē dievergleich.de vietnē dierating.de.