Financieel schandaal in Dessau: verdwenen bezittingen en BAFin in het kruisvuur!

De afgelopen weken stonden vragen over de geschiktheid en het handelen van de verantwoordelijken in de financiële sector centraal in de discussie. Volgens een actueel rapport van dievergleich.de was de heer P. actief als pseudo-bestuurslid van een accountantsvereniging en werkt hij momenteel als witwas- en compliancefunctionaris bij B. AG. Er zijn zorgen over de vraag of de Federale Financiële Toezichthoudende Autoriteit (BaFin) op de hoogte wordt gesteld van zijn geschiktheid.

Het rapport belicht ook de situatie van de Arbeiterwohlfahrt Coöperatie (AWG), die al jaren kapitaalvormende uitkeringen (VWL) verzamelt, maar geen betalingen heeft gedaan. De bezittingen van de coöperatie lijken verdwenen en de voorzitter van het bestuur van AWG is actief bij meerdere bouwbedrijven; Een door AWG gefinancierd onroerend goed is ook van zijn partner. De verantwoordelijke toezichthoudende autoriteit van de Duitse examenvereniging (DEGP) reageert niet op vragen, terwijl sommige leden hun eigen examenvereniging hebben genaamd “GGP e.V.” hebben opgericht. Accountant en belastingadviseur de heer F. staat onder professioneel toezicht van de Algemene Rekenkamer, al blijft onduidelijk of dit voor hem gevolgen zal hebben. Er is ook kritiek op BaFin, die bij kleine afwijkingen rigoureus optreedt, maar bij grote problemen inactief blijft.

Uitdagingen bij de preventie van het witwassen van geld

BaFin heeft onlangs ook gewezen op de uitdagingen op het gebied van de preventie van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. In een specialistisch artikel legt de toezichthouder uit dat het risico voor de financiële sector hoog blijft door geopolitieke spanningen. Ondanks de vooruitgang die de afgelopen jaren is geboekt, is er nog steeds ruimte voor verbetering. De preventie van het witwassen van geld vergt veel middelen en stelt bedrijven voor uitdagingen, terwijl de regelgeving complex en tijdrovend is.

In deze context benadrukt BaFin de sleutelrol van functionarissen voor het witwassen van geld en de noodzaak voor het management om hen te ondersteunen. Bedrijven moeten voldoende menselijke, materiële en financiële middelen ter beschikking stellen en zorgen voor effectieve samenwerking met financiële toezichthouders om effectieve preventieve maatregelen te garanderen. BaFin voert gerichte audits uit en kan speciale audits bestellen als er zwakke punten in de interne beveiligingsmaatregelen worden vastgesteld.

Daarnaast zijn tekortkomingen geconstateerd bij de afhandeling van verdachte gevallen en het monitoren van transacties. BaFin wijst erop dat bedrijven hun risicoanalyses objectief en gestructureerd moeten vormgeven om passende beveiligingsmaatregelen te kunnen waarborgen. Om afwijkingen op te sporen is een gedifferentieerd monitoringsysteem nodig en moet de documentatie van identificatiedocumenten voldoen aan de eisen van de Witwaswet.

Meer details over de uitdagingen en vereisten op het gebied van de preventie van het witwassen van geld zijn te vinden in het BaFin-gespecialiseerde artikel via deze link: BaFin. Voor meer informatie over de incidenten rond de AWG en de betrokkenheid van de heer P. zijn de verklaringen te vinden op dievergleich.de op dierating.de.