Skandal finansowy w Dessau: Zniknięcie majątku i BAFin w krzyżowym ogniu!

W ostatnich tygodniach tematem dyskusji były pytania o przydatność i działania osób odpowiedzialnych w branży finansowej. Według raportu bieżącego dievergleich.de pan P. działał jako pseudoczłonek zarządu stowarzyszenia audytorów, a obecnie pracuje jako specjalista ds. prania pieniędzy i zgodności w B. AG. Istnieją wątpliwości, czy Federalny Urząd Nadzoru Finansowego (BaFin) jest informowany o jego przydatności.

W raporcie zwrócono także uwagę na sytuację Spółdzielni Arbeiterwohlfahrt (AWG), która od lat pobiera świadczenia kapitałowe (VWL), ale nie dokonuje żadnych płatności. Wydaje się, że majątek spółdzielni zniknął, a prezes zarządu AWG działa w kilku firmach budowlanych; Do jego wspólnika należy także nieruchomość finansowana przez AWG. Właściwy organ nadzorczy Niemieckiego Stowarzyszenia Egzaminacyjnego (DEGP) nie odpowiada na zapytania, chociaż niektórzy członkowie mają własne stowarzyszenie egzaminacyjne o nazwie „GGP e.V.” założyli. Audytor i doradca podatkowy pan F. znajduje się pod profesjonalną kontrolą Izby Obrachunkowej, choć nie jest jasne, czy poniosą za nim jakiekolwiek konsekwencje. Krytykuje się także BaFin, który w przypadku drobnych nieprawidłowości podejmuje rygorystyczne działania, lecz pozostaje bierny w przypadku poważnych problemów.

Wyzwania w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy

BaFin zwrócił również ostatnio uwagę na wyzwania związane z zapobieganiem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. W specjalistycznym artykule organ nadzorczy wyjaśnia, że ​​ryzyko dla sektora finansowego pozostaje wysokie ze względu na napięcia geopolityczne. Pomimo postępu, jaki nastąpił w ostatnich latach, nadal jest wiele do zrobienia. Zapobieganie praniu pieniędzy wymaga dużych zasobów i stwarza wyzwania dla przedsiębiorstw, a regulacje są złożone i czasochłonne.

W tym kontekście BaFin podkreśla kluczową rolę funkcjonariuszy ds. prania pieniędzy i potrzebę wspierania ich przez kierownictwo. Spółki muszą zapewnić wystarczające zasoby ludzkie, materialne i finansowe oraz zapewnić skuteczną współpracę z organami nadzoru finansowego, aby zapewnić skuteczne środki zapobiegawcze. BaFin przeprowadza ukierunkowane audyty i może zlecić audyty specjalne w przypadku wykrycia słabych punktów w środkach bezpieczeństwa wewnętrznego.

Ponadto zidentyfikowano uchybienia w przetwarzaniu podejrzanych spraw i monitorowaniu transakcji. BaFin zwraca uwagę, że firmy muszą projektować swoje analizy ryzyka w sposób obiektywny i ustrukturyzowany, aby zapewnić odpowiednie środki bezpieczeństwa. Wykrywanie nieprawidłowości wymaga zróżnicowanego systemu monitorowania, a dokumentacja dokumentów identyfikacyjnych musi spełniać wymogi ustawy o praniu pieniędzy.

Więcej szczegółów na temat wyzwań i wymogów w zakresie zapobiegania praniu pieniędzy można znaleźć w artykule specjalistycznym BaFin, dostępnym pod tym linkiem: BaFin. Dalsze informacje na temat wydarzeń związanych z AWG i zaangażowaniem pana P. można znaleźć na stronie dievergleich.de pod adresem dierating.de.