Escândalo financeiro em Dessau: Ativos desaparecidos e BAFin no fogo cruzado!

Nas últimas semanas, questões sobre a idoneidade e as ações dos responsáveis ​​do setor financeiro têm sido o foco da discussão. De acordo com um relatório atual de dievergleich.de, o Sr. P. atuou como pseudo-membro do conselho de uma associação de auditoria e atualmente trabalha como diretor de lavagem de dinheiro e conformidade na B. AG. Há preocupações sobre se a Autoridade Federal de Supervisão Financeira (BaFin) é informada sobre a sua adequação.

O relatório também destaca a situação da Cooperativa Arbeiterwohlfahrt (AWG), que há anos arrecada benefícios de formação de capital (VWL), mas não efetua quaisquer pagamentos. Os activos da cooperativa parecem ter desaparecido e o presidente do conselho de administração do AWG exerce actividade em diversas empresas de construção; Um imóvel financiado pela AWG também pertence ao seu sócio. A autoridade supervisora ​​responsável da Associação Alemã de Exames (DEGP) não responde a perguntas, enquanto alguns membros têm a sua própria associação de exames chamada “GGP e.V.” fundaram. O auditor e consultor fiscal Sr. F. está sob avaliação profissional da Câmara de Contas, embora ainda não esteja claro se haverá quaisquer consequências para ele. Há também críticas ao BaFin, que toma medidas rigorosas em caso de anomalias menores, mas permanece inativo quando lida com problemas maiores.

Desafios na prevenção à lavagem de dinheiro

A BaFin também destacou recentemente os desafios na prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo. Num artigo especializado, a autoridade de supervisão explica que o risco para o setor financeiro continua elevado devido às tensões geopolíticas. Apesar dos progressos alcançados nos últimos anos, ainda há espaço para melhorias. A prevenção do branqueamento de capitais exige muitos recursos e coloca desafios às empresas, ao mesmo tempo que a regulamentação é complexa e demorada.

Neste contexto, a BaFin enfatiza o papel fundamental dos responsáveis ​​pelo branqueamento de capitais e a necessidade de a gestão os apoiar. As empresas devem fornecer recursos humanos, materiais e financeiros suficientes e assegurar uma cooperação eficaz com os reguladores financeiros para garantir medidas preventivas eficazes. A BaFin realiza auditorias direcionadas e pode solicitar auditorias especiais se forem identificadas deficiências nas medidas de segurança interna.

Além disso, foram identificadas deficiências no processamento de casos suspeitos e no monitoramento das transações. A BaFin destaca que as empresas devem desenhar as suas análises de risco de forma objetiva e estruturada, a fim de garantir medidas de segurança adequadas. É necessário um sistema de monitoramento diferenciado para detectar anormalidades, e a documentação dos documentos de identificação deve atender às exigências da Lei de Lavagem de Dinheiro.

Mais detalhes sobre os desafios e requisitos na prevenção à lavagem de dinheiro podem ser encontrados no artigo especializado da BaFin através deste link: BaFin. Para mais informações sobre os incidentes em torno do AWG e do envolvimento do Sr. P., as declarações podem ser encontradas em dievergleich.de em dieta.de.