Scandal financiar la Dessau: Active dispărute și BAFin în focul încrucișat!

În ultimele săptămâni, întrebările despre adecvarea și acțiunile responsabililor din industria financiară au fost în centrul discuțiilor. Potrivit unui raport actual de la dievergleich.de, domnul P. a activat ca pseudo-membru al consiliului de administrație al unei asociații de audit și în prezent lucrează ca ofițer de spălare a banilor și de conformitate la B. AG. Există îngrijorări cu privire la faptul dacă Autoritatea Federală de Supraveghere Financiară (BaFin) este informată cu privire la adecvarea sa.

Raportul evidențiază, de asemenea, situația Cooperativei Arbeiterwohlfahrt (AWG), care a colectat beneficii formatoare de capital (VWL) de ani de zile, dar nu a efectuat nicio plată. Activele cooperativei par să fi dispărut, iar președintele consiliului de administrație AWG activează în mai multe companii de construcții; O proprietate finanțată de AWG aparține și partenerului său. Autoritatea de supraveghere responsabilă a Asociației Germane de Examinare (DEGP) nu răspunde la întrebări, în timp ce unii membri au propria lor asociație de examinare numită „GGP e.V.” au fondat. Auditor și consilier fiscal domnul F. se află sub control profesional de către Camera de Conturi, deși rămâne neclar dacă vor exista consecințe pentru el. Există, de asemenea, critici la adresa BaFin, care ia măsuri riguroase în cazul unor anomalii minore, dar rămâne inactiv atunci când se confruntă cu probleme majore.

Provocări în prevenirea spălării banilor

BaFin a subliniat recent și provocările în prevenirea spălării banilor și finanțarea terorismului. Într-un articol de specialitate, autoritatea de supraveghere explică că riscul pentru sectorul financiar rămâne ridicat din cauza tensiunilor geopolitice. În ciuda progreselor înregistrate în ultimii ani, există încă loc de îmbunătățire. Prevenirea spălării banilor necesită un consum mare de resurse și reprezintă provocări pentru companii, în timp ce reglementarea este complexă și necesită timp.

În acest context, BaFin subliniază rolul cheie al ofițerilor de spălare a banilor și necesitatea ca managementul să îi sprijine. Companiile trebuie să asigure suficiente resurse umane, materiale și financiare și să asigure o cooperare eficientă cu autoritățile de reglementare financiară pentru a asigura măsuri preventive eficiente. BaFin efectuează audituri țintite și poate comanda audituri speciale dacă sunt identificate deficiențe în măsurile de securitate internă.

În plus, au fost identificate deficiențe în procesarea cazurilor suspecte și în monitorizarea tranzacțiilor. BaFin subliniază că companiile trebuie să își conceapă analizele de risc în mod obiectiv și structurat pentru a asigura măsuri de securitate adecvate. Este necesar un sistem de monitorizare diferențiat pentru a detecta anomaliile, iar documentația documentelor de identificare trebuie să îndeplinească cerințele Legii privind spălarea banilor.

Mai multe detalii despre provocările și cerințele în prevenirea spălării banilor pot fi găsite în articolul de specialitate BaFin prin acest link: BaFin. Pentru mai multe informații despre incidentele din jurul AWG și implicarea domnului P., declarațiile pot fi găsite pe dievergleich.de la adresa dierating.de.