Finančný škandál v Dessau: Zmiznuté aktíva a BAFin v krížovej paľbe!

V posledných týždňoch boli stredobodom diskusie otázky týkajúce sa vhodnosti a konania zodpovedných vo finančnom odvetví. Podľa aktuálnej správy od dievergleich.de bol pán P. aktívny ako pseudočlen predstavenstva audítorskej asociácie av súčasnosti pracuje ako úradník pre pranie špinavých peňazí a dodržiavanie predpisov v B. AG. Existujú obavy, či je Federálny úrad pre finančný dohľad (BaFin) informovaný o jeho vhodnosti.

Správa tiež poukazuje na situáciu družstva Arbeiterwohlfahrt (AWG), ktoré roky poberalo kapitálotvorné dávky (VWL), ale neuskutočnilo žiadne platby. Majetok družstva zrejme zmizol a predseda predstavenstva AWG pôsobí vo viacerých stavebných spoločnostiach; Jeho spoločníkovi patrí aj nehnuteľnosť financovaná AWG. Zodpovedný dozorný orgán Nemeckej skúšobnej asociácie (DEGP) neodpovedá na otázky, zatiaľ čo niektorí členovia majú vlastnú skúšobnú asociáciu s názvom „GGP e.V. založili. Audítor a daňový poradca pána F. je odborne preverovaný Komorou audítorov, aj keď nie je jasné, či to pre neho bude mať nejaké následky. Existuje aj kritika BaFin, ktorý v prípade menších anomálií podniká dôsledné kroky, ale pri riešení veľkých problémov zostáva nečinný.

Výzvy v prevencii prania špinavých peňazí

BaFin nedávno poukázal aj na výzvy v oblasti prevencie prania špinavých peňazí a financovania terorizmu. V odbornom článku dozorný orgán vysvetľuje, že riziko pre finančný sektor zostáva vysoké v dôsledku geopolitického napätia. Napriek pokroku dosiahnutému v posledných rokoch je stále čo zlepšovať. Prevencia prania špinavých peňazí je náročná na zdroje a predstavuje výzvy pre spoločnosti, zatiaľ čo regulácia je zložitá a časovo náročná.

V tejto súvislosti BaFin zdôrazňuje kľúčovú úlohu úradníkov pre pranie špinavých peňazí a potrebu vedenia, aby ich podporoval. Spoločnosti musia zabezpečiť dostatočné ľudské, materiálne a finančné zdroje a zabezpečiť efektívnu spoluprácu s finančnými regulátormi na zabezpečenie účinných preventívnych opatrení. BaFin vykonáva cielené audity a môže nariadiť špeciálne audity, ak sa zistia nedostatky vo vnútorných bezpečnostných opatreniach.

Okrem toho boli zistené nedostatky v spracovaní podozrivých prípadov a monitorovaní transakcií. BaFin poukazuje na to, že spoločnosti musia navrhovať svoje analýzy rizík objektívne a štruktúrovaným spôsobom, aby zabezpečili primerané bezpečnostné opatrenia. Na odhalenie abnormalít je potrebný diferencovaný monitorovací systém a dokumentácia identifikačných dokladov musí spĺňať požiadavky zákona o praní špinavých peňazí.

Ďalšie podrobnosti o výzvach a požiadavkách v oblasti prevencie prania špinavých peňazí nájdete v odbornom článku BaFin prostredníctvom tohto odkazu: BaFin. Ďalšie informácie o incidentoch okolo AWG a účasti pána P. nájdete vo vyhláseniach na adrese dievergleich.de na adrese dierating.de.