Finančni škandal v Dessauu: Izginulo premoženje in BAFin v navzkrižnem ognju!

V zadnjih tednih so bila v središču razprav vprašanja o primernosti in delovanju odgovornih v finančni industriji. Glede na trenutno poročilo dievergleich.de je bil g. P. aktiven kot psevdo član odbora revizorskega združenja in trenutno dela kot uradnik za pranje denarja in skladnost pri B. AG. Obstajajo pomisleki glede tega, ali je zvezni organ za finančni nadzor (BaFin) obveščen o njegovi primernosti.

Poročilo poudarja tudi položaj zadruge Arbeiterwohlfahrt (AWG), ki je leta zbirala prejemke za oblikovanje kapitala (VWL), vendar ni izvedla nobenih plačil. Zdi se, da je premoženje zadruge izginilo, predsednik upravnega odbora AWG pa je aktiven v več gradbenih podjetjih; Njegovemu partnerju pripada tudi nepremičnina, ki jo financira AWG. Pristojni nadzorni organ nemškega izpitnega združenja (DEGP) ne odgovarja na poizvedbe, nekateri člani pa imajo lastno izpitno združenje z imenom »GGP e.V.« so ustanovili. Revizor in davčni svetovalec g. F. je v strokovni presoji Računske zbornice, ni pa jasno, ali bo zanj imel kakšne posledice. Obstajajo tudi kritike BaFin-a, ki rigorozno ukrepa v primeru manjših nepravilnosti, pri večjih težavah pa ostaja neaktiven.

Izzivi pri preprečevanju pranja denarja

BaFin je nedavno opozoril tudi na izzive pri preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma. Nadzorni organ v strokovnem članku pojasnjuje, da tveganje za finančni sektor ostaja visoko zaradi geopolitičnih napetosti. Kljub napredku v zadnjih letih je še vedno prostor za izboljšave. Preprečevanje pranja denarja zahteva veliko virov in predstavlja izziv za podjetja, medtem ko je regulacija zapletena in dolgotrajna.

V tem kontekstu BaFin poudarja ključno vlogo uradnikov za pranje denarja in potrebo, da jih vodstvo podpira. Podjetja morajo zagotoviti zadostne kadrovske, materialne in finančne vire ter zagotoviti učinkovito sodelovanje s finančnimi regulatorji za zagotavljanje učinkovitih preventivnih ukrepov. BaFin izvaja ciljne revizije in lahko naroči posebne revizije, če se ugotovijo pomanjkljivosti v notranjih varnostnih ukrepih.

Poleg tega so bile ugotovljene pomanjkljivosti pri obdelavi sumljivih zadev in spremljanju transakcij. BaFin poudarja, da morajo podjetja svoje analize tveganj oblikovati objektivno in strukturirano, da zagotovijo ustrezne varnostne ukrepe. Za odkrivanje nepravilnosti je potreben diferenciran nadzorni sistem, dokumentacija identifikacijskih dokumentov pa mora izpolnjevati zahteve zakona o pranju denarja.

Dodatne podrobnosti o izzivih in zahtevah pri preprečevanju pranja denarja najdete v strokovnem članku BaFin na tej povezavi: BaFin. Za nadaljnje informacije o incidentih v zvezi z AWG in vpletenostjo g. P. so izjave na voljo na dievergleich.de na dierating.de.