Finansskandal i Dessau: Försvunna tillgångar och BAFin i korselden!

De senaste veckorna har frågor om lämplighet och agerande hos ansvariga inom finansbranschen stått i fokus för diskussion. Enligt en aktuell rapport från dievergleich.de var P. aktiv som pseudostyrelsemedlem i en revisionsförening och arbetar för närvarande som penningtvätts- och regelefterlevnadsansvarig på B. AG. Det finns farhågor om huruvida den federala finansinspektionen (BaFin) är informerad om hans lämplighet.

Rapporten belyser också situationen för Arbeiterwohlfahrt Cooperative (AWG), som har samlat in kapitalbildande förmåner (VWL) i flera år men inte har gjort några betalningar. Kooperativets tillgångar verkar ha försvunnit och AWG:s styrelseordförande är verksam i flera byggföretag; En fastighet som finansieras av AWG tillhör också hans sambo. Den ansvariga tillsynsmyndigheten för den tyska examensföreningen (DEGP) svarar inte på förfrågningar, medan vissa medlemmar har en egen examensförening som heter "GGP e.V." har grundat. Revisor och skatterådgivare F. är under professionell granskning av Revisionskammaren, även om det fortfarande är oklart om det kommer att få några konsekvenser för honom. Det finns också kritik mot BaFin, som vidtar rigorösa åtgärder vid mindre anomalier men förblir inaktiva när de hanterar stora problem.

Utmaningar för att förebygga penningtvätt

BaFin påpekade också nyligen utmaningarna i att förebygga penningtvätt och finansiering av terrorism. I en specialistartikel förklarar tillsynsmyndigheten att risken för finanssektorn är fortsatt hög på grund av geopolitiska spänningar. Trots de framsteg som gjorts de senaste åren finns det fortfarande utrymme för förbättringar. Att förebygga penningtvätt är resurskrävande och innebär utmaningar för företag, samtidigt som reglering är komplex och tidskrävande.

I detta sammanhang betonar BaFin nyckelrollen för penningtvättstjänstemän och behovet av att ledningen stöder dem. Företag måste tillhandahålla tillräckliga mänskliga, materiella och finansiella resurser och säkerställa ett effektivt samarbete med finansiella tillsynsmyndigheter för att säkerställa effektiva förebyggande åtgärder. BaFin genomför riktade revisioner och kan beställa särskilda revisioner om svagheter i de interna säkerhetsåtgärderna identifieras.

Dessutom identifierades brister i handläggningen av misstänkta fall och transaktionsövervakningen. BaFin påpekar att företag måste utforma sina riskanalyser objektivt och på ett strukturerat sätt för att säkerställa lämpliga säkerhetsåtgärder. Det krävs ett differentierat övervakningssystem för att upptäcka avvikelser och dokumentationen av identifieringshandlingar ska uppfylla kraven i penningtvättslagen.

Ytterligare information om utmaningarna och kraven för att förebygga penningtvätt finns i BaFin-specialistartikeln via denna länk: BaFin. För ytterligare information om incidenterna kring AWG och P:s inblandning, finns uttalandena på dievergleich.de på dierating.de.