德绍金融丑闻：资产消失，BAFin交火！

最近几周，有关金融行业负责人的适当性和行动的问题一直是讨论的焦点。根据 dievergleich.de 目前的一份报告，P. 先生曾担任一家审计协会的伪董事会成员，目前在 B. AG 担任反洗钱和合规官。人们担心联邦金融监管局（BaFin）是否了解他的适合性。

该报告还强调了 Arbeiterwohlfahrt 合作社 (AWG) 的情况，该合作社多年来一直收取资本形成福利 (VWL)，但尚未支付任何款项。该合作社的资产似乎已经消失，AWG 董事会主席活跃于多家建筑公司； AWG 资助的一处房产也属于他的合伙人。德国考试协会 (DEGP) 的负责监管机构不会回应询问，而一些成员有自己的考试协会，称为“GGP e.V.”。已成立。审计师兼税务顾问 F. 先生正在接受审计协会的专业审查，但目前尚不清楚他是否会受到任何后果。也有人批评BaFin在出现轻微异常时采取严厉行动，但在处理重大问题时却表现得不积极。

预防洗钱的挑战

BaFin最近还指出了预防洗钱和恐怖主义融资方面的挑战。监管机构在一篇专业文章中解释说，由于地缘政治紧张局势，金融业的风险仍然很高。尽管近年来取得了进步，但仍有改进的空间。预防洗钱需要大量资源，给企业带来挑战，而监管复杂且耗时。

在此背景下，德国联邦金融监管局强调洗钱官员的关键作用以及管理层支持他们的必要性。企业必须提供充足的人力、物力和财力，并确保与金融监管机构的有效合作，确保防范措施有效。 BaFin 开展有针对性的审计，如果发现内部安全措施存在缺陷，可以下令进行特别审计。

此外，疑似案件处理、交易监控等方面也存在缺陷。 BaFin 指出，公司必须客观、结构化地设计风险分析，以确保采取适当的安全措施。需要有差异化的监控系统来发现异常情况，并且身份证明文件的记录必须符合反洗钱法的要求。

有关预防洗钱的挑战和要求的更多详细信息，请通过以下链接参阅 BaFin 的专家文章： 巴芬 。有关 AWG 事件和 P. 先生参与的更多信息，请访问 dievergleich.de，网址为： 迪拉汀.de 。