يوليوس باير تحت الضغط: هل تستطيع المجموعة المالية والاستراتيجيات الجديدة إنقاذها؟

يوليوس باير تحت الضغط: هل تستطيع المجموعة المالية والاستراتيجيات الجديدة إنقاذها؟

يواجه بنك يوليوس باير، ثالث أكبر بنك خاص في سويسرا، أزمة عميقة، تفاقمت بسبب شطب جديد بقيمة 130 مليون فرنك من دفتر قروضه. إن الضغوط التي يتعرض لها البنك هائلة، خاصة بعد الأضرار التي لحقت بسمعته بسبب فضيحة الائتمان، والتي يجب أن يعالجها الرئيس التنفيذي الجديد ستيفان بولينجر. كان النشاط التجاري أقل من توقعات السوق، مما كان له تأثير سلبي على أسعار الأسهم - فقد خسر مؤقتًا أكثر من ستة بالمائة يوم الأربعاء، بعد أن انخفض سعر السهم بالفعل بأكثر من 13٪ بعد نشر نتائج سنوية مخيبة للآمال. نيوزيلندي تشير التقارير إلى أن مشاكل البنك تؤثر بشكل خاص على قروض الديون الخاصة ومحفظة الرهن العقاري.

كما بدأت هيئة السوق المالية (Finma) أيضًا إجراءات ضد جوليوس باير، والتي نشأت عن تحقيقات واسعة النطاق في عمليات البنك. يأتي ذلك على خلفية اضطرار البنك إلى شطب كامل تعرضه البالغ 606 مليون فرنك لمجموعة سيجنا العقارية الفاشلة في عام 2023. وفي ضوء هذه التحديات، يخطط البنك لإعادة تنظيم استراتيجي، والذي يتضمن، من بين أمور أخرى، تخفيض حوالي 400 وظيفة، وهو ما يعادل حوالي 5٪ من القوى العاملة.

إعادة هيكلة الإدارة وتدابير خفض التكاليف

يهدف ستيفان بولينجر إلى تقليص عدد أعضاء مجلس الإدارة من 15 إلى 5 أعضاء في إصلاح إداري كبير لتعزيز المساءلة والانضباط. بالإضافة إلى ذلك، من المقرر أن يستقيل رئيس مجلس الإدارة روميو لاشر خلال الاجتماع العام السنوي في أبريل. ويتوقع جوليوس باير تحقيق وفورات قدرها 110 ملايين فرنك من خلال إجراءات خفض التكاليف لتحسين الاستقرار المالي واستعادة ثقة المستثمرين.

وعلى الرغم من هذه الصعوبات، يشهد بنك EFG نموا قويا. وأعلن البنك عن أرباح قدرها 130 مليون فرنك للأشهر الأربعة الأولى من العام وشهد نمو أصول العملاء بنسبة 6 في المائة تقريبًا إلى 159 مليار فرنك. تخطط EFG لشطب الأصول القديمة وتتوقع أيضًا تحقيق ربح غير عادي قدره 45 مليون فرنك من تعويضات التأمين. ديم سوم يوميا يسلط الضوء على أن EFG لا تحدد أهداف المبيعات للموظفين للحد من الرغبة في المخاطرة.

التوقعات وموقف السوق

تؤكد قيادة Baer على أن انخفاض القيمة الحالي لا يرتبط بقروض Benko التي تنطوي على مشاكل وتخطط لمعايير إقراض جديدة أكثر حذرًا لتقليل المخاطر المحتملة. ومن المتوقع أن تستمر مراجعة جودة الائتمان حتى نهاية العام. ويتوقع المحللون تباطؤ صافي تدفقات الأموال الجديدة إلى حوالي 3% في عام 2025، مما يزيد من عدم اليقين بشأن استراتيجية النمو المستقبلية للبنك.

بشكل عام، يظل جوليوس باير، الذي يدير أصول عملائه بقيمة 467 مليار فرنك، خلف بيكتيت ويو بي إس، البنكين الكبيرين الآخرين في سويسرا. وقد أدى ضعف الدولار مقابل الفرنك إلى قيام كلا البنكين بإدارة أصول عملاء أقل مما كان عليه في العام السابق. أصبح الضغط الواقع على شركة Julius Baer لإعادة التفكير في استراتيجياتها واستعادة ثقة العملاء أكبر من أي وقت مضى.