Julius Baer под натиск: Могат ли EFG и новите стратегии да го спасят?

Julius Baer под натиск: Могат ли EFG и новите стратегии да го спасят?

Julius Baer, ​​третата по големина частна банка в Швейцария, е изправена пред дълбока криза, усложнена от ново намаление от 130 милиона франка на нейния кредитен портфейл. Натискът върху банката е огромен, особено след репутационните щети, причинени от кредитен скандал, който трябва да бъде разгледан от новия изпълнителен директор Стефан Болингер. Бизнес активността не отговаря на очакванията на пазара, което се отрази негативно на цените на акциите - те временно загубиха над шест процента в сряда, след като цената на акциите вече беше паднала с над 13% след публикуването на разочароващи годишни резултати. NZZ съобщава, че проблемите на банката засягат особено частните дългови заеми и ипотечния портфейл.

Органът за финансов пазар (Finma) също е започнал производство срещу Julius Baer, ​​което произтича от обширни разследвания на операциите на банката. Това идва на фона на факта, че банката трябваше да отпише цялата си експозиция от 606 милиона франка към фалиралата група за недвижими имоти Signa през 2023 г. С оглед на тези предизвикателства банката планира стратегическо пренасочване, което включва, наред с други неща, съкращаването на около 400 работни места, което съответства на около 5% от работната сила.

Преструктуриране на управлението и мерки за намаляване на разходите

Щефан Болинджър се стреми да намали борда от 15 на 5 члена чрез основна промяна на управлението, за да насърчи отчетността и дисциплината. Освен това председателят Ромео Лахер трябва да подаде оставка на годишното общо събрание през април. Julius Baer очаква да постигне спестявания от 110 милиона франка чрез мерки за намаляване на разходите за подобряване на финансовата стабилност и възстановяване на доверието на инвеститорите.

Въпреки тези трудности И Еф Джи Банк бележи силен растеж. Банката отчете печалба от 130 милиона франка за първите четири месеца на годината и отчете ръст на клиентските активи с почти 6 процента до 159 милиарда франка. EFG планира да отпише наследени активи и също така очаква извънредна печалба от 45 милиона франка от застрахователно обезщетение. Дим сум всеки ден подчертава, че EFG не поставя цели за продажби на служителите, за да ограничи апетита за риск.

Перспективи и пазарна позиция

Ръководството на Baer подчертава, че настоящото обезценяване не е свързано с проблемните заеми на Benko и планира нови, по-предпазливи критерии за кредитиране, за да минимизира потенциалните рискове. Прегледът на кредитното качество се очаква да продължи до края на годината. Анализаторите прогнозират забавяне на нетните нови парични потоци до около 3% през 2025 г., което увеличава несигурността относно бъдещата стратегия за растеж на банката.

Като цяло Julius Baer, ​​с клиентски активи под управление от 467 милиарда франка, остава зад Pictet и UBS, другите две големи банки в Швейцария. Отслабването на долара спрямо франка доведе до това, че двете банки управляват по-малко клиентски активи, отколкото през предходната година. Натискът върху Julius Baer да преосмисли своите стратегии и да си върне доверието на клиентите е по-голям от всякога.