Julius Baer pod tlakem: Může to EFG a nové strategie zachránit?

Julius Baer pod tlakem: Může to EFG a nové strategie zachránit?

Julius Baer, ​​třetí největší soukromá banka ve Švýcarsku, čelí hluboké krizi, ke které se přidal nový odpis 130 milionů franků na její úvěrové knize. Tlak na banku je enormní, zvláště po poškození reputace způsobené úvěrovým skandálem, který musí řešit nový generální ředitel Stefan Bollinger. Obchodní aktivita zaostala za očekáváním trhu, což mělo negativní dopad na ceny akcií – ve středu dočasně ztratily více než šest procent poté, co cena akcií již po zveřejnění neuspokojivých ročních výsledků klesla o více než 13 %. NZZ uvádí, že problémy banky se týkají zejména soukromých dluhových úvěrů a portfolia hypoték.

Úřad pro finanční trh (Finma) také zahájil řízení proti Juliu Baerovi, které vyplývá z rozsáhlého vyšetřování operací banky. To nastává na pozadí toho, že banka musela v roce 2023 odepsat celou svou expozici ve výši 606 milionů franků vůči neúspěšné realitní skupině Signa. S ohledem na tyto výzvy banka plánuje strategické přeskupení, které mimo jiné zahrnuje snížení přibližně 400 pracovních míst, což odpovídá přibližně 5 % pracovní síly.

Restrukturalizace managementu a opatření ke snížení nákladů

Stefan Bollinger si klade za cíl snížit počet členů představenstva z 15 na 5 v rámci zásadní revize managementu s cílem podpořit odpovědnost a disciplínu. Předseda Romeo Lacher je navíc naplánován na rezignaci na výroční valné hromadě v dubnu. Julius Baer očekává, že prostřednictvím opatření na snížení nákladů dosáhne úspor ve výši 110 milionů franků s cílem zlepšit finanční stabilitu a znovu získat důvěru investorů.

Navzdory těmto potížím zažívá EFG Bank silný růst. Banka vykázala za první čtyři měsíce roku zisk 130 milionů franků a aktiva klientů vzrostla o téměř 6 procent na 159 miliard franků. EFG plánuje odepsat starší aktiva a také očekává mimořádný zisk 45 milionů franků z pojistného odškodnění. Dim sum denně zdůrazňuje, že společnost EFG nestanovuje prodejní cíle pro zaměstnance, aby omezila chuť riskovat.

Výhled a postavení na trhu

Vedení společnosti Baer zdůrazňuje, že současné znehodnocení nesouvisí s problematickými úvěry Benko a plánuje nová, opatrnější úvěrová kritéria, aby minimalizovala potenciální rizika. Očekává se, že hodnocení úvěrové kvality potrvá do konce roku. Analytici předpovídají zpomalení čistého přílivu nových peněz na zhruba 3 % v roce 2025, což přispívá k nejistotě ohledně budoucí růstové strategie banky.

Celkově Julius Baer, ​​s aktivy klientů pod správou 467 miliard franků, zůstává za Pictetem a UBS, dalšími dvěma velkými bankami ve Švýcarsku. Oslabení dolaru vůči franku vedlo k tomu, že obě banky spravují méně klientských aktiv než v předchozím roce. Tlak na Julia Baera, aby přehodnotil své strategie a znovu získal důvěru zákazníků, je větší než kdy jindy.