Julius Baer under pres: Kan EFG og nye strategier redde det?

Julius Baer under pres: Kan EFG og nye strategier redde det?

Julius Baer, ​​Schweiz' tredjestørste private bank, står over for en dyb krise, forværret af en ny nedskrivning på 130 millioner francs på lånebogen. Presset på banken er enormt, især efter omdømmeskader forårsaget af en kreditskandale, som skal tages op af den nye administrerende direktør Stefan Bollinger. Erhvervsaktiviteten levede ikke op til markedets forventninger, hvilket havde en negativ indflydelse på aktiekurserne - de tabte onsdag midlertidigt mere end seks procent, efter at aktiekursen allerede var faldet med over 13 % efter offentliggørelsen af ​​skuffende årsresultater. NZZ fortæller, at bankens problemer især rammer private gældslån og realkreditporteføljen.

Finansmarkedstilsynet (Finma) har også indledt en sag mod Julius Baer, ​​som er udspringet af omfattende undersøgelser af bankens drift. Det sker på baggrund af, at banken i 2023 måtte afskrive hele sin eksponering på 606 millioner francs til den fejlslagne Signa-ejendomskoncern. I lyset af disse udfordringer planlægger banken en strategisk omlægning, som blandt andet omfatter en reduktion af omkring 400 arbejdspladser, hvilket svarer til omkring 5 % af arbejdsstyrken.

Ledelsesomstrukturering og omkostningsreduktionsforanstaltninger

Stefan Bollinger sigter mod at reducere bestyrelsen fra 15 til 5 medlemmer i en større ledelsesrevision for at fremme ansvarlighed og disciplin. Derudover skal formand Romeo Lacher efter planen træde tilbage på den årlige generalforsamling i april. Julius Baer forventer at opnå besparelser på 110 millioner francs gennem omkostningsbesparende foranstaltninger for at forbedre den finansielle stabilitet og genvinde investorernes tillid.

På trods af disse vanskeligheder oplever EFG Bank en stærk vækst. Banken rapporterede et overskud på 130 millioner franc for årets første fire måneder og oplevede, at kundeaktiver voksede med næsten 6 procent til 159 milliarder franc. EFG planlægger at afskrive arveaktiver og forventer også et ekstraordinært overskud på 45 millioner francs fra forsikringserstatning. Dim sum dagligt fremhæver, at EFG ikke opstiller salgsmål for medarbejderne for at begrænse risikovilligheden.

Udsigter og markedsposition

Baers ledelse understreger, at den nuværende værdiforringelse ikke er relateret til de problematiske Benko-lån og planlægger nye, mere forsigtige lånekriterier for at minimere potentielle risici. Kreditkvalitetsgennemgangen forventes at vare indtil udgangen af ​​året. Analytikere forudser en opbremsning i nettotilførslen af ​​nye penge til omkring 3 % i 2025, hvilket øger usikkerheden om bankens fremtidige vækststrategi.

Samlet set forbliver Julius Baer, ​​med klientaktiver under forvaltning på 467 milliarder franc, bag Pictet og UBS, de to andre store banker i Schweiz. Svækkelsen af ​​dollaren over for francen har resulteret i, at begge banker forvalter færre kundeaktiver end året før. Presset på Julius Baer for at genoverveje sine strategier og genvinde kundernes tillid er større end nogensinde.