Julius Baer surve all: kas EFG ja uued strateegiad võivad selle päästa?

Julius Baer surve all: kas EFG ja uued strateegiad võivad selle päästa?

Šveitsi suuruselt kolmas erapank Julius Baer seisab silmitsi sügava kriisiga, millele lisandub laenuportfelli uus 130 miljoni frangi suurune allahindlus. Surve pangale on tohutu, eriti pärast krediidiskandaali tekitatud mainekahju, millega peab tegelema uus tegevjuht Stefan Bollinger. Äritegevus jäi alla turu ootustele, mis avaldas negatiivset mõju aktsiahindadele - need langesid kolmapäeval ajutiselt üle kuue protsendi, kui aktsia hind oli pettumust valmistavate aastatulemuste avaldamise järel juba langenud üle 13%. NZZ teatab, et panga probleemid puudutavad eelkõige erasektori laenulaene ja hüpoteeklaenude portfelli.

Finantsturuamet (Finma) on algatanud ka Julius Baeri suhtes menetluse, mis tuleneb panga tegevuse ulatuslikust uurimisest. See tuleb taustal, et pank pidi 2023. aastal maha kandma kogu oma 606 miljoni frangi suuruse positsiooni ebaõnnestunud Signa kinnisvarakontserni ees. Neid väljakutseid silmas pidades kavandab pank strateegilist ümberkorraldust, mis hõlmab muuhulgas umbes 400 töökoha vähendamist, mis moodustab ligikaudu 5% tööjõust.

Juhtkonna ümberstruktureerimine ja kulude vähendamise meetmed

Stefan Bollingeri eesmärk on aruandekohustuse ja distsipliini edendamiseks vähendada juhatuse arvu 15-lt 5-le. Lisaks peaks aprillis toimuval korralisel üldkoosolekul ametist lahkuma esimees Romeo Lacher. Julius Baer loodab säästa 110 miljonit franki kulude kärpimise meetmetega, et parandada finantsstabiilsust ja taastada investorite usaldus.

Nendest raskustest hoolimata kasvab EFG Bank tugevalt. Pank teatas aasta esimese nelja kuu kasumiks 130 miljonit franki ja klientide varad kasvasid peaaegu 6 protsenti 159 miljardi frangini. EFG plaanib pärandvarad maha kanda ning ootab kindlustushüvitistelt ka erakorralist 45 miljoni frangi suurust kasumit. Dim sum iga päev rõhutab, et EFG ei sea töötajatele müügieesmärke riskivalmiduse vähendamiseks.

Väljavaade ja turupositsioon

Baeri juhtkond rõhutab, et praegune allahindlus ei ole seotud probleemsete Benko laenudega ning kavandab võimalike riskide minimeerimiseks uusi ettevaatlikumaid laenukriteeriume. Krediidikvaliteedi ülevaatus kestab eeldatavasti aasta lõpuni. Analüütikud prognoosivad uue raha netosissevoolu aeglustumist 2025. aastal ligikaudu 3%ni, mis suurendab ebakindlust panga tulevase kasvustrateegia suhtes.

Üldiselt jääb Julius Baer, ​​kelle hallatavate klientide varade suurus on 467 miljardit franki, maha Pictetist ja UBS-ist, kahest teisest Šveitsi suurest pangast. Dollari nõrgenemine frangi suhtes on toonud kaasa selle, et mõlemad pangad haldavad vähem klientide varasid kui eelmisel aastal. Surve Julius Baerile oma strateegiate ümbermõtestamiseks ja klientide usalduse taastamiseks on suurem kui kunagi varem.