Julius Baer nyomás alatt: Megmentheti-e az EFG és az új stratégiák?

Julius Baer nyomás alatt: Megmentheti-e az EFG és az új stratégiák?

A Julius Baer, ​​Svájc harmadik legnagyobb magánbankja mély válsággal néz szembe, amelyet a hitelállomány új, 130 millió frankos leírása is tetéz. A bankra nehezedő nyomás óriási, különösen a hitelbotrány okozta jó hírnév-rontás után, amelyet Stefan Bollinger új vezérigazgatónak kell kezelnie. Az üzleti aktivitás elmaradt a piaci várakozásoktól, ami negatívan hatott a részvényárakra - átmenetileg több mint hat százalékot veszítettek szerdán, miután a kiábrándító éves eredmények közzétételét követően már 13 százalék feletti zuhanásba került a részvény árfolyama. NZZ beszámol arról, hogy a bank problémái különösen a magánhiteleket és a jelzáloghitel-állományt érintik.

Julius Baer ellen a Pénzügyi Piaci Felügyelet (Finma) is eljárást indított, amely a bank működésével kapcsolatos kiterjedt vizsgálatok eredménye. Ennek hátterében az áll, hogy a banknak 2023-ban le kellett írnia a teljes 606 millió frankos kitettségét a megbukott Signa ingatlancsoport felé. E kihívásokra tekintettel a bank stratégiai átrendeződést tervez, amely többek között mintegy 400 fős létszámcsökkentést is magában foglal, ami a munkaerő mintegy 5%-ának felel meg.

Menedzsment szerkezetátalakítási és költségcsökkentési intézkedések

Stefan Bollinger az elszámoltathatóság és a fegyelem előmozdítása érdekében az igazgatótanács létszámát 15-ről 5-re kívánja csökkenteni a vezetőség jelentős átalakítása során. Emellett Romeo Lacher elnök a tervek szerint az áprilisi éves közgyűlésen lemond. Julius Baer 110 millió frank megtakarítást vár a pénzügyi stabilitás javítását és a befektetők bizalmának visszaszerzését célzó költségcsökkentési intézkedések révén.

E nehézségek ellenére az EFG Bank erőteljes növekedést tapasztal. A bank az év első négy hónapjában 130 millió frankos nyereségről számolt be, az ügyfelek vagyona pedig csaknem 6 százalékkal, 159 milliárd frankra nőtt. Az EFG a hagyatéki eszközök leírását tervezi, és a biztosítási kártérítésből is 45 millió frankos rendkívüli nyereséget vár. Dim sum naponta kiemeli, hogy az EFG nem tűz ki értékesítési célokat az alkalmazottak számára a kockázati étvágy visszaszorítása érdekében.

Kilátások és piaci pozíció

A Baer vezetése hangsúlyozza, hogy a jelenlegi értékvesztés nem kapcsolódik a problémás Benko-hitelekhez, és a lehetséges kockázatok minimalizálása érdekében új, óvatosabb hitelezési feltételeket tervez. A hitelminőség-vizsgálat várhatóan az év végéig tart. Az elemzők előrejelzése szerint 2025-ben a nettó új pénzbeáramlás 3% körülire lassul, ami tovább növeli a bank jövőbeni növekedési stratégiájával kapcsolatos bizonytalanságot.

Összességében a Julius Baer 467 milliárd frankos ügyfélvagyonnal továbbra is lemarad a Pictet és a UBS, a másik két svájci nagybank mögött. A dollár frankkal szembeni gyengülése azt eredményezte, hogy mindkét bank kevesebb ügyfélvagyont kezel, mint az előző évben. A Julius Baerre nehezedő nyomás a stratégiák újragondolására és az ügyfelek bizalmának visszaszerzésére nagyobb, mint valaha.