Julius Baer patiria spaudimą: ar EFG ir naujos strategijos gali jį išgelbėti?

Julius Baer patiria spaudimą: ar EFG ir naujos strategijos gali jį išgelbėti?

Julius Baer, ​​trečias pagal dydį Šveicarijos privatus bankas, susiduria su gilia krize, kurią apsunkina naujas 130 mln. frankų nurašymas jo paskolų knygoje. Spaudimas bankui yra didžiulis, ypač po kreditų skandalo sukeltos žalos reputacijai, kurią turi išspręsti naujasis generalinis direktorius Stefanas Bollingeris. Verslo aktyvumas neatitiko rinkos lūkesčių, o tai turėjo neigiamos įtakos akcijų kainoms – jos trečiadienį laikinai nukrito daugiau nei šešiais procentais, po to, kai paskelbus nuviliančius metinius rezultatus akcijų kaina jau buvo nukritusi per 13 proc. NZZ praneša, kad banko problemos ypač paliečia privačias skolų paskolas ir būsto paskolų portfelį.

Finansų rinkos tarnyba (Finma) taip pat pradėjo procesą prieš Julių Baerį, kuris kilo dėl išsamių banko veiklos tyrimų. Tai paaiškinama tuo, kad 2023 m. bankas turėjo nurašyti visą savo 606 mln. frankų poziciją žlugusiai „Signa“ nekilnojamojo turto grupei. Atsižvelgdamas į šiuos iššūkius, bankas planuoja strateginį pertvarkymą, kuris, be kita ko, apima apie 400 darbo vietų sumažinimą, o tai sudaro apie 5 proc. darbuotojų.

Valdymo restruktūrizavimo ir sąnaudų mažinimo priemonės

Stefanas Bollingeris siekia sumažinti valdybos narių skaičių nuo 15 iki 5, atlikdamas esminį vadovybės pertvarkymą, kad būtų skatinama atskaitomybė ir drausmė. Be to, pirmininkas Romeo Lacheris planuoja atsistatydinti per metinį visuotinį susirinkimą balandžio mėn. Julius Baeris tikisi sutaupyti 110 mln. frankų, taikydamas sąnaudų mažinimo priemones, skirtas pagerinti finansinį stabilumą ir atgauti investuotojų pasitikėjimą.

Nepaisant šių sunkumų, EFG bankas sparčiai auga. Bankas pranešė apie 130 milijonų frankų pelną per pirmuosius keturis metų mėnesius, o klientų turtas išaugo beveik 6 procentais iki 159 milijardų frankų. EFG planuoja nurašyti paveldėtą turtą, taip pat tikisi išskirtinio 45 mln. frankų pelno iš draudimo išmokų. Dim suma kasdien pabrėžia, kad EFG nenustato darbuotojams pardavimo tikslų, kad sumažintų rizikos apetitą.

Perspektyvos ir padėtis rinkoje

„Baer“ vadovybė pabrėžia, kad dabartinis vertės sumažėjimas nėra susijęs su probleminėmis „Benko“ paskolomis ir planuoja naujus, atsargesnius skolinimo kriterijus, kad sumažintų galimas rizikas. Tikimasi, kad kredito kokybės peržiūra truks iki metų pabaigos. Analitikai prognozuoja, kad 2025 m. grynosios naujų pinigų įplaukos sulėtės iki maždaug 3%, o tai padidins netikrumą dėl banko ateities augimo strategijos.

Apskritai Julius Baer, ​​kurio klientų valdomas turtas siekia 467 milijardus frankų, atsilieka nuo Pictet ir UBS, kitų dviejų didelių Šveicarijos bankų. Dėl dolerio susilpnėjimo franko atžvilgiu abu bankai valdo mažiau klientų turto nei praėjusiais metais. Spaudimas Juliui Baeriui permąstyti savo strategijas ir atgauti klientų pasitikėjimą yra didesnis nei bet kada anksčiau.