Jūlijs Bērs zem spiediena: vai EFG un jaunas stratēģijas to var glābt?

Jūlijs Bērs zem spiediena: vai EFG un jaunas stratēģijas to var glābt?

Jūliuss Bērs, Šveices trešā lielākā privātā banka, saskaras ar dziļu krīzi, ko papildina jauns 130 miljonu franku norakstījums tās aizdevumu portfelī. Spiediens uz banku ir milzīgs, īpaši pēc kredītskandāla radītā reputācijas kaitējuma, kas jārisina jaunajam izpilddirektoram Stefanam Bollingeram. Uzņēmējdarbības aktivitāte atpalika no tirgus prognozēm, kas negatīvi ietekmēja akciju cenas - tās trešdien īslaicīgi zaudēja vairāk nekā sešus procentus, pēc tam, kad akciju cena pēc neapmierinošo gada rezultātu publicēšanas jau bija samazinājusies par vairāk nekā 13%. NZZ ziņo, ka bankas problēmas īpaši skar privātos parādu kredītus un hipotēku portfeli.

Finanšu tirgus pārvalde (Finma) arī uzsākusi tiesvedību pret Jūliju Bēru, kas izriet no plašām izmeklēšanām par bankas darbību. Tas skaidrojams ar to, ka bankai 2023. gadā nācās norakstīt visu savu 606 miljonu franku riska darījumu bankrotējušajai nekustamo īpašumu grupai Signa. Ņemot vērā šos izaicinājumus, banka plāno stratēģisku pārkārtojumu, kas cita starpā ietver aptuveni 400 darba vietu samazināšanu, kas atbilst aptuveni 5% no darbaspēka.

Vadības pārstrukturēšana un izmaksu samazināšanas pasākumi

Stefana Bollingera mērķis ir samazināt valdes locekļu skaitu no 15 uz 5, veicot lielu vadības reformu, lai veicinātu atbildību un disciplīnu. Turklāt aprīlī notiekošajā ikgadējā pilnsapulcē ir paredzēts atkāpties priekšsēdētājs Romeo Lahers. Jūliuss Bērs plāno ietaupīt 110 miljonus franku, veicot izmaksu samazināšanas pasākumus, lai uzlabotu finanšu stabilitāti un atgūtu investoru uzticību.

Neskatoties uz šīm grūtībām, EFG Bank piedzīvo spēcīgu izaugsmi. Banka ziņoja par peļņu 130 miljonu franku apmērā gada pirmajos četros mēnešos, un klientu aktīvi pieauga par gandrīz 6 procentiem līdz 159 miljardiem franku. EFG plāno norakstīt mantotos aktīvus, kā arī sagaida ārkārtas peļņu 45 miljonu franku apmērā no apdrošināšanas atlīdzības. Dim summa katru dienu uzsver, ka EFG nenosaka darbiniekiem pārdošanas mērķus, lai ierobežotu riska apetīti.

Perspektīva un tirgus pozīcija

Baer vadība uzsver, ka pašreizējais vērtības samazinājums nav saistīts ar problemātiskajiem Benko kredītiem un plāno jaunus, piesardzīgākus kreditēšanas kritērijus, lai mazinātu iespējamos riskus. Paredzams, ka kredītkvalitātes pārbaude ilgs līdz gada beigām. Analītiķi prognozē, ka 2025. gadā jaunās naudas neto ieplūde palēnināsies līdz aptuveni 3%, palielinot nenoteiktību par bankas turpmākās izaugsmes stratēģiju.

Kopumā Jūliuss Bērs, kura klientu aktīvi tiek pārvaldīti 467 miljardu franku apmērā, joprojām atpaliek no Pictet un UBS, pārējām divām lielajām Šveices bankām. Dolāra pavājināšanās attiecībā pret franku novedusi pie tā, ka abas bankas pārvalda mazāk klientu aktīvu nekā iepriekšējā gadā. Spiediens uz Jūliusu Bēru pārdomāt savas stratēģijas un atgūt klientu uzticību ir lielāks nekā jebkad agrāk.