Julius Baer sub presiune: Îl pot salva EFG și noile strategii?

Julius Baer sub presiune: Îl pot salva EFG și noile strategii?

Julius Baer, ​​a treia cea mai mare bancă privată din Elveția, se confruntă cu o criză profundă, agravată de o nouă depreciere de 130 de milioane de franci a portofoliului său de credite. Presiunea asupra băncii este enormă, mai ales după prejudiciul reputației cauzat de un scandal de creditare, căruia trebuie abordat noul CEO Stefan Bollinger. Activitatea afacerilor a fost sub așteptările pieței, ceea ce a avut un impact negativ asupra prețurilor acțiunilor - au pierdut temporar mai mult de șase procente miercuri, după ce prețul acțiunilor a scăzut deja cu peste 13% în urma publicării unor rezultate anuale dezamăgitoare. NZZ raportează că problemele băncii afectează în special creditele private și portofoliul de credite ipotecare.

Autoritatea pentru Piața Financiară (Finma) a inițiat, de asemenea, proceduri împotriva lui Julius Baer, ​​care decurg din investigații ample asupra operațiunilor băncii. Acest lucru vine pe fondul că banca a trebuit să anuleze întreaga sa expunere de 606 milioane de franci față de grupul imobiliar eșuat Signa în 2023. Având în vedere aceste provocări, banca plănuiește o realiniere strategică, care include, printre altele, reducerea a aproximativ 400 de locuri de muncă, ceea ce corespunde a aproximativ 5% din forța de muncă.

Măsuri de restructurare a managementului și de reducere a costurilor

Stefan Bollinger își propune să reducă consiliul de administrație de la 15 la 5 membri într-o revizuire majoră a managementului pentru a promova responsabilitatea și disciplina. În plus, președintele Romeo Lacher este programat să demisioneze la adunarea generală anuală din aprilie. Julius Baer se așteaptă să realizeze economii de 110 milioane de franci prin măsuri de reducere a costurilor pentru a îmbunătăți stabilitatea financiară și a recâștiga încrederea investitorilor.

În ciuda acestor dificultăți, EFG Bank se confruntă cu o creștere puternică. Banca a raportat un profit de 130 de milioane de franci în primele patru luni ale anului și a înregistrat o creștere a activelor clienților cu aproape 6%, până la 159 de miliarde de franci. EFG intenționează să anuleze activele moștenite și, de asemenea, se așteaptă la un profit extraordinar de 45 de milioane de franci din compensarea asigurărilor. Dim sum zilnic subliniază faptul că EFG nu stabilește obiective de vânzări pentru angajați pentru a reduce apetitul pentru risc.

Perspective și poziție pe piață

Conducerea Baer subliniază că deprecierea actuală nu este legată de împrumuturile problematice Benko și planifică noi criterii de creditare mai prudente pentru a minimiza riscurile potențiale. Evaluarea calității creditului este de așteptat să dureze până la sfârșitul anului. Analiștii prognozează o încetinire a intrărilor nete de bani noi la aproximativ 3% în 2025, adăugând la incertitudinea privind strategia de creștere viitoare a băncii.

Per total, Julius Baer, ​​cu active ale clienților în administrare de 467 de miliarde de franci, rămâne în spatele Pictet și UBS, celelalte două mari bănci din Elveția. Slăbirea dolarului în raport cu francul a dus la ambele bănci să gestioneze mai puține active ale clienților decât în ​​anul precedent. Presiunea asupra lui Julius Baer de a-și regândi strategiile și de a recâștiga încrederea clienților este mai mare ca niciodată.