Julius Baer pod tlakom: Môže to EFG a nové stratégie zachrániť?

Julius Baer pod tlakom: Môže to EFG a nové stratégie zachrániť?

Julius Baer, ​​tretia najväčšia súkromná banka vo Švajčiarsku, čelí hlbokej kríze, ktorú znásobuje nový odpis 130 miliónov frankov na jej úverovej knihe. Tlak na banku je enormný, najmä po poškodení dobrého mena, ktoré spôsobil úverový škandál, ktorý musí riešiť nový generálny riaditeľ Stefan Bollinger. Obchodná aktivita zaostala za očakávaniami trhu, čo malo negatívny vplyv na ceny akcií – v stredu dočasne stratili viac ako šesť percent po tom, čo cena akcií po zverejnení neuspokojivých ročných výsledkov už klesla o viac ako 13 %. NZZ uvádza, že problémy banky sa dotýkajú najmä súkromných dlhových úverov a hypotekárneho portfólia.

Úrad pre finančný trh (Finma) tiež začal konanie proti Juliusovi Baerovi, ktoré vyplýva z rozsiahleho vyšetrovania operácií banky. Vychádza to z toho, že banka musela v roku 2023 odpísať celú svoju expozíciu vo výške 606 miliónov frankov voči skrachovanej realitnej skupine Signa. Vzhľadom na tieto výzvy banka plánuje strategické preorientovanie, ktoré okrem iného zahŕňa zníženie približne 400 pracovných miest, čo zodpovedá približne 5 % pracovnej sily.

Reštrukturalizácia manažmentu a opatrenia na zníženie nákladov

Stefan Bollinger má v úmysle zredukovať predstavenstvo z 15 na 5 členov v rámci zásadnej revízie manažmentu s cieľom podporiť zodpovednosť a disciplínu. Okrem toho by mal predseda Romeo Lacher odstúpiť na výročnom valnom zhromaždení v apríli. Julius Baer očakáva, že prostredníctvom opatrení na zníženie nákladov dosiahne úspory vo výške 110 miliónov frankov s cieľom zlepšiť finančnú stabilitu a znovu získať dôveru investorov.

Napriek týmto ťažkostiam zažíva EFG Bank silný rast. Banka vykázala za prvé štyri mesiace roka zisk 130 miliónov frankov a zaznamenala nárast klientskych aktív o takmer 6 percent na 159 miliárd frankov. EFG plánuje odpísať dedičské aktíva a tiež očakáva mimoriadny zisk 45 miliónov frankov z poistných náhrad. Dim sum denne zdôrazňuje, že EFG nestanovuje predajné ciele pre zamestnancov, aby obmedzili chuť riskovať.

Výhľad a postavenie na trhu

Vedenie spoločnosti Baer zdôrazňuje, že súčasné znehodnotenie nesúvisí s problematickými úvermi Benko a plánuje nové, opatrnejšie úverové kritériá, aby sa minimalizovali potenciálne riziká. Očakáva sa, že previerka kreditnej kvality potrvá do konca roka. Analytici predpovedajú spomalenie čistého prílevu nových peňazí na približne 3 % v roku 2025, čo zvyšuje neistotu ohľadom budúcej stratégie rastu banky.

Celkovo Julius Baer s aktívami klientov pod správou 467 miliárd frankov zostáva za Pictetom a UBS, ďalšími dvoma veľkými bankami vo Švajčiarsku. Oslabenie dolára voči franku malo za následok, že obe banky spravujú menej klientskych aktív ako v predchádzajúcom roku. Tlak na Juliusa Baera, aby prehodnotil svoje stratégie a znovu získal dôveru zákazníkov, je väčší ako kedykoľvek predtým.