Julius Baer pod pritiskom: Ali ga lahko rešijo EFG in nove strategije?

Julius Baer pod pritiskom: Ali ga lahko rešijo EFG in nove strategije?

Julius Baer, ​​tretja največja zasebna banka v Švici, se sooča z globoko krizo, ki jo je še povečal nov odpis v višini 130 milijonov frankov njene posojilne knjige. Pritisk na banko je ogromen, zlasti po škodi ugledu, ki jo je povzročil kreditni škandal, ki ga mora obravnavati novi izvršni direktor Stefan Bollinger. Poslovna aktivnost je zaostala za pričakovanji trga, kar je negativno vplivalo na tečaje delnic, ki so v sredo začasno izgubile več kot šest odstotkov, potem ko je tečaj delnic po objavi poraznih letnih rezultatov padel že za dobrih 13 odstotkov. NZZ poroča, da težave banke zadevajo zlasti zasebna dolžniška posojila in hipotekarni portfelj.

Organ za finančni trg (Finma) je proti Juliusu Baerju sprožil tudi postopke, ki izhajajo iz obsežnih preiskav poslovanja banke. To prihaja ob ozadju, da je morala banka leta 2023 odpisati svojo celotno izpostavljenost v višini 606 milijonov frankov do propadle nepremičninske skupine Signa. Glede na te izzive banka načrtuje strateško preureditev, ki med drugim vključuje zmanjšanje okoli 400 delovnih mest, kar ustreza približno 5 % delovne sile.

Prestrukturiranje upravljanja in ukrepi za zniževanje stroškov

Stefan Bollinger namerava zmanjšati upravni odbor s 15 na 5 članov z veliko prenovo upravljanja, da bi spodbudili odgovornost in disciplino. Poleg tega naj bi predsednik Romeo Lacher odstopil na letni skupščini aprila. Julius Baer pričakuje, da bo z ukrepi za zmanjšanje stroškov dosegel prihranke v višini 110 milijonov frankov za izboljšanje finančne stabilnosti in ponovno pridobitev zaupanja vlagateljev.

Kljub tem težavam banka EFG doživlja močno rast. Banka je v prvih štirih mesecih leta poročala o dobičku v višini 130 milijonov frankov, sredstva strank pa so se povečala za skoraj 6 odstotkov na 159 milijard frankov. EFG načrtuje odpis zapuščenega premoženja in pričakuje tudi izjemen dobiček v višini 45 milijonov frankov iz naslova zavarovalnine. Dim sum dnevno poudarja, da EFG ne postavlja prodajnih ciljev za zaposlene, da bi omejil nagnjenost k tveganju.

Obeti in položaj na trgu

Vodstvo Baera poudarja, da trenutna oslabitev ni povezana s problematičnimi posojili Benko in načrtuje nove, bolj previdne kriterije za posojila, da bi zmanjšali morebitna tveganja. Preverjanje kreditne kakovosti bo trajalo predvidoma do konca leta. Analitiki napovedujejo upočasnitev neto prilivov novega denarja na približno 3 % v letu 2025, kar bo povečalo negotovost glede prihodnje strategije rasti banke.

Na splošno Julius Baer, ​​s premoženjem strank v upravljanju v višini 467 milijard frankov, ostaja za Pictetom in UBS, drugima dvema velikima bankama v Švici. Slabitev dolarja glede na frank je povzročila, da obe banki upravljata manj sredstev strank kot leto prej. Pritisk na Julius Baer, ​​da ponovno razmisli o svojih strategijah in ponovno pridobi zaupanje strank, je večji kot kdaj koli prej.