مكافحة غسيل الأموال في النمسا: إهدار ملايين الدولارات!

مكافحة غسيل الأموال في النمسا: إهدار ملايين الدولارات!

أظهرت الحرب العالمية ضد غسيل الأموال نتائج مثيرة للقلق: إذ تغطي مكافحة غسل الأموال أقل من 0.1 في المائة من جميع تدفقات الأموال الإجرامية. وهذا يثير تساؤلات حول فعالية اللوائح الحالية والتكاليف الاقتصادية لها. ووفقاً لتقرير صادر عن صحيفة Die Presse، فإن تكلفة الامتثال تتجاوز الأموال الفعلية المصادرة بأكثر من 100 مرة. وتحظى النمسا بشكل خاص بالتركيز لأن التقرير الأولي الصادر عن فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية يظهر نقاط ضعف خطيرة في الحرب النمساوية ضد غسيل الأموال.

وجدت مجموعة العمل المالي أن النظام الحالي للمصادرات والإجراءات الجنائية لا يتوافق مع التعرض للمخاطر في النمسا. وقد يؤدي التصنيف السيئ إلى عواقب وخيمة طويلة المدى، بما في ذلك زيادة صعوبة الوصول إلى الأنظمة المالية الدولية، وفي بعض الحالات، خسائر اقتصادية بالمليارات. ولذلك يوصي الخبراء بالتحقق بعناية من تنفيذ القواعد الحالية قبل تقديم لوائح جديدة.

انتقادات للتنفيذ

وتشكل الفجوة بين النوايا السياسية والنتائج الحقيقية مشكلة رئيسية أخرى. ويمكن أن تعاني البنوك والشركات ودافعي الضرائب من الاضطهاد المتزايد، في حين يظل المجرمون أنفسهم في كثير من الأحيان بمنأى عن المساس. ونتيجة لذلك، يتم تمرير تكاليف الامتثال والتدقيق في النهاية إلى العملاء. علاوة على ذلك، انتقدت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية وغيرها من المنتقدين الافتقار إلى "مبادئ توجيهية" واضحة في مجال إنفاذ القانون.

لاحظت مجموعة العمل المالي (FATF) أن هناك حاجة إلى هيكل تنظيمي جيد لمكافحة غسل الأموال يمكن أن يتكيف بسرعة. إن أداء القطاع المالي نفسه جيد، لكنه لا يحصل على أعلى الدرجات في تصنيف مكافحة غسيل الأموال. ولا يمكن إلا لعدد قليل من البلدان أن تتباهى بتصنيف "فعال للغاية". والنقطة الأساسية هنا هي أنه ليس من الممكن منع كل انتهاكات القانون من خلال التنظيم، وهو ما يؤكد الحاجة الملحة إلى اتخاذ تدابير سياسية أكثر فعالية.

الإشراف الألماني في التركيز

وعلى النقيض من النتائج الحاسمة في النمسا، تقدم هيئة الرقابة المالية البريطانية تقريرًا عن التقدم المحرز في منع غسيل الأموال في ألمانيا. ويسلط تقرير BaFin الضوء على نقاط القوة التي يتمتع بها النظام الألماني، بما في ذلك الفهم القوي للمخاطر ونظام إشرافي فعال. أجرت مجموعة العمل المالي عمليات تدقيق شاملة في ألمانيا، شملت الوزارات والوكالات. وعلى وجه الخصوص، خضعت وزارة المالية الاتحادية ووزارة العدل الاتحادية والمكتب الاتحادي للشرطة الجنائية لتحليل مفصل.

وتحصل ألمانيا على تقييم إيجابي في فئة "الامتثال الفني"، في حين أن "الفعالية" متوسطة في المتوسط. وفي مجالي النتيجة المباشرة 3 (فعالية الإشراف) والنتيجة المباشرة 4 (فعالية التدابير الوقائية في القطاع الخاص)، غالباً ما تكون تقييمات البلدان التي تم فحصها متشابهة أو أسوأ.

وأشاد مدققو مجموعة العمل المالي بنموذج النهج القائم على المخاطر الذي تتبعه هيئة الرقابة المالية الفيدرالية (BaFin) والتزامها بمواصلة تحسين الإشراف على منع غسل الأموال. ومن أجل خلق قدرات إضافية هنا، تخطط BaFin لزيادة عدد موظفيها الإشرافيين وإنشاء أقسام جديدة. كما أعلن وزير المالية الاتحادي كريستيان ليندنر عن إنشاء هيئة اتحادية عليا جديدة لمكافحة الجرائم المالية، والتي ستقوم أيضًا بتنسيق الإشراف في القطاع غير المالي.

توضح التطورات في كل من النمسا وألمانيا التحديات والجهود المبذولة في المكافحة الدولية لغسل الأموال. ويبقى أن نرى ما هي التدابير المحددة التي سيتم تنفيذها في السنوات المقبلة لزيادة فعالية مكافحة الجرائم المالية.