Борба с прането на пари в Австрия: пропилени милиони долари!

Борба с прането на пари в Австрия: пропилени милиони долари!

Глобалната борба с прането на пари показва тревожни резултати: борбата срещу прането на пари обхваща по-малко от 0,1 процента от всички престъпни парични потоци. Това повдига въпроси относно ефективността и икономическите разходи на съществуващите разпоредби. Според доклад на Die Presse цената на спазването на правилата надвишава реално конфискуваните средства повече от 100 пъти. Австрия е особено във фокуса, тъй като предварителен доклад на FATF (Financial Action Task Force) показва сериозни слабости в австрийската борба срещу прането на пари.

FATF констатира, че съществуващата система за конфискации и наказателни производства не съответства на изложеността на риск в Австрия. Лошият рейтинг може да има сериозни дългосрочни последици, включително по-труден достъп до международни финансови системи и в някои случаи икономически щети за милиарди. Ето защо експертите препоръчват внимателно да се провери прилагането на съществуващите правила, преди да бъдат въведени нови разпоредби.

Критика към изпълнението

Разминаването между политическите намерения и реалните резултати е друг ключов проблем. Банки, компании и данъкоплатци могат да пострадат от засилено преследване, докато самите престъпници често остават недокоснати. В резултат на това разходите за съответствие и одит в крайна сметка се прехвърлят върху клиентите. Освен това FATF и други критици критикуваха липсата на ясни „насоки“ в правоприлагането.

FATF отбеляза, че има нужда от добра организационна структура за борба с прането на пари, която може да се адаптира бързо. Самият финансов сектор се справя добре, но не получава най-високи оценки в рейтинга за борба с прането на пари. Само няколко държави всъщност могат да се похвалят с „високо ефективен“ рейтинг. Ключов момент е, че не всички нарушения на закона могат да бъдат предотвратени чрез регулиране, което подчертава неотложната необходимост от по-ефективни политически мерки.

Надзорът на Германия на фокус

За разлика от критичните резултати в Австрия, BaFin отчита напредък в предотвратяването на прането на пари в Германия. Доклад на BaFin подчертава силните страни на германската система, включително силно разбиране на риска и ефективна система за надзор. FATF проведе цялостни одити в Германия, обхващащи министерства и агенции. По-специално Федералното министерство на финансите, Федералното министерство на правосъдието и Федералната служба на криминалната полиция бяха подложени на подробен анализ.

Германия получава положителна оценка в категорията „Техническо съответствие“, докато „Ефективността“ е средно умерена. В областите IO 3 (ефективност на надзора) и IO 4 (ефективност на превантивните мерки в частния сектор) оценките на изследваните държави често са сходни или по-лоши.

Одиторите на FATF похвалиха базирания на риска подход на BaFin и неговия ангажимент за по-нататъшно подобряване на надзора за предотвратяване на изпирането на пари. За да създаде допълнителен капацитет тук, BaFin планира да увеличи своя надзорен персонал и да създаде нови отдели. Федералният министър на финансите Кристиан Линднер също обяви създаването на нов висш федерален орган за борба с финансовите престъпления, който също ще координира надзора в нефинансовия сектор.

Развитието както в Австрия, така и в Германия илюстрира предизвикателствата и усилията в международната борба срещу прането на пари. Предстои да видим какви конкретни мерки ще бъдат приложени през следващите години за повишаване на ефективността на борбата с финансовите престъпления.