Boj proti praní špinavých peněz v Rakousku: vyhozené miliony dolarů!

Boj proti praní špinavých peněz v Rakousku: vyhozené miliony dolarů!

Globální boj proti praní špinavých peněz vykazuje alarmující výsledky: boj proti praní špinavých peněz pokrývá méně než 0,1 procenta všech kriminálních toků peněz. To vyvolává otázky o účinnosti a ekonomických nákladech stávajících předpisů. Podle zprávy Die Presse náklady na dodržování předpisů více než 100krát převyšují skutečné zabavené finance. Pozornost je věnována zejména Rakousku, protože předběžná zpráva FATF (Financial Action Task Force) ukazuje vážné slabiny v rakouském boji proti praní špinavých peněz.

FATF zjistila, že stávající systém zabavení a trestního řízení neodpovídá riziku v Rakousku. Špatný rating by mohl mít vážné dlouhodobé důsledky, včetně ztíženého přístupu k mezinárodním finančním systémům a v některých případech i miliardových ekonomických škod. Odborníci proto doporučují před zavedením nových předpisů pečlivě zkontrolovat provádění stávajících pravidel.

Kritika realizace

Dalším klíčovým problémem je propast mezi politickými záměry a skutečnými výsledky. Banky, společnosti a daňoví poplatníci by mohli trpět zvýšenou perzekucí, zatímco samotní zločinci zůstávají často nedotčeni. V důsledku toho jsou náklady na dodržování předpisů a audit nakonec přeneseny na zákazníky. Kromě toho FATF a další kritici kritizovali nedostatek jasných „pokynů“ při vymáhání práva.

FATF poznamenala, že existuje potřeba dobré organizační struktury proti praní špinavých peněz, která se dokáže rychle přizpůsobit. Finanční sektor sám o sobě je na tom dobře, ale nedostává nejvyšší známky v hodnocení proti praní špinavých peněz. Pouze několik zemí se může pochlubit hodnocením „vysoce efektivní“. Klíčovým bodem je, že ne všem porušením zákona lze předejít prostřednictvím regulace, což podtrhuje naléhavost účinnějších politických opatření.

V centru pozornosti německý dohled

Na rozdíl od kritických výsledků v Rakousku informuje BaFin o pokroku v prevenci praní špinavých peněz v Německu. Zpráva BaFin zdůrazňuje silné stránky německého systému, včetně silného porozumění rizikům a efektivního systému dohledu. FATF provedla v Německu komplexní audity, které se týkaly ministerstev a agentur. Detailní analýze byly podrobeny zejména Federální ministerstvo financí, Federální ministerstvo spravedlnosti a Federální úřad kriminální policie.

Německo dostává kladné hodnocení v kategorii „Technická shoda“, zatímco „Účinnost“ je v průměru střední. V oblastech IO 3 (účinnost dohledu) a IO 4 (účinnost preventivních opatření v soukromém sektoru) jsou hodnocení zkoumaných zemí často podobná nebo horší.

Auditoři FATF ocenili model přístupu BaFin založený na rizicích a jeho závazek dále zlepšovat dohled nad prevencí praní špinavých peněz. Za účelem vytvoření další kapacity zde BaFin plánuje navýšení počtu pracovníků dozoru a zřízení nových oddělení. Spolkový ministr financí Christian Lindner rovněž oznámil vytvoření nového vyššího federálního úřadu pro boj s finanční kriminalitou, který bude koordinovat i dohled v nefinančním sektoru.

Vývoj v Rakousku a Německu ilustruje výzvy a úsilí v mezinárodním boji proti praní špinavých peněz. Nezbývá než čekat, jaká konkrétní opatření budou v následujících letech zaváděna ke zvýšení účinnosti boje proti finanční kriminalitě.