Bekæmp hvidvaskning af penge i Østrig: Millioner af dollars spildt!

Bekæmp hvidvaskning af penge i Østrig: Millioner af dollars spildt!

Den globale kamp mod hvidvask viser alarmerende resultater: Kampen mod hvidvask dækker mindre end 0,1 procent af alle kriminelle pengestrømme. Dette rejser spørgsmål om effektiviteten og de økonomiske omkostninger ved de eksisterende regler. Ifølge en rapport fra Die Presse overstiger omkostningerne ved overholdelse den faktiske konfiskerede økonomi med mere end 100 gange. Østrig er særligt i fokus, fordi en foreløbig rapport fra FATF (Financial Action Task Force) viser alvorlige svagheder i den østrigske kamp mod hvidvaskning af penge.

FATF finder, at det eksisterende system med beslaglæggelser og straffesager ikke svarer til risikoeksponeringen i Østrig. En dårlig rating kan få alvorlige langsigtede konsekvenser, herunder sværere adgang til internationale finansielle systemer og i nogle tilfælde milliarder i økonomisk skade. Eksperter anbefaler derfor omhyggeligt at kontrollere implementeringen af ​​eksisterende regler, før nye regler indføres.

Kritik af implementeringen

Gabet mellem politiske intentioner og reelle resultater er et andet centralt problem. Banker, virksomheder og skatteydere kan lide under øget forfølgelse, mens de kriminelle selv ofte forbliver uberørte. Som følge heraf bliver omkostningerne til compliance og revision i sidste ende væltet over på kunderne. Ydermere har FATF og andre kritikere kritiseret manglen på klare "retningslinjer" i retshåndhævelsen.

FATF har bemærket, at der er behov for en god organisationsstruktur for bekæmpelse af hvidvaskning af penge, som kan tilpasse sig hurtigt. Finanssektoren klarer sig selv godt, men får ikke topkarakterer i anti-hvidvaskkarakteren. Kun få lande kan faktisk prale af en "meget effektiv" vurdering. Et centralt punkt er, at ikke alle brud på loven kan forhindres gennem regulering, hvilket understreger, at det haster med mere effektive politiske foranstaltninger.

Tysklands tilsyn i fokus

I modsætning til de kritiske resultater i Østrig rapporterer BaFin om fremskridt inden for forebyggelse af hvidvaskning af penge i Tyskland. En BaFin-rapport fremhæver styrkerne ved det tyske system, herunder en stærk risikoforståelse og et effektivt tilsynssystem. FATF gennemførte omfattende revisioner i Tyskland, der dækkede ministerier og agenturer. Især forbundsfinansministeriet, forbundsjustitsministeriet og forbundskriminalpolitiet blev underkastet en detaljeret analyse.

Tyskland får en positiv vurdering i kategorien "Technical Compliance", mens "Effektiviteten" er moderat i gennemsnit. På områderne IO 3 (effektivitet af tilsyn) og IO 4 (effektivitet af forebyggende foranstaltninger i den private sektor) er vurderingerne fra de undersøgte lande ofte ens eller dårligere.

FATF's revisorer roste BaFins risikobaserede tilgangsmodel og dens forpligtelse til yderligere at forbedre tilsynet med forebyggelse af hvidvaskning af penge. For at skabe yderligere kapacitet her planlægger BaFin at øge sit tilsynspersonale og oprette nye afdelinger. Forbundsfinansminister Christian Lindner annoncerede også oprettelsen af ​​en ny højere føderal myndighed til at bekæmpe finansiel kriminalitet, som også vil koordinere tilsynet i den ikke-finansielle sektor.

Udviklingen i både Østrig og Tyskland illustrerer udfordringerne og indsatsen i den internationale bekæmpelse af hvidvaskning af penge. Det er endnu uvist, hvilke konkrete tiltag der vil blive gennemført i de kommende år for at øge effektiviteten af ​​bekæmpelsen af ​​økonomisk kriminalitet.