Καταπολέμηση του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος στην Αυστρία: πεταμένα εκατομμύρια δολάρια!

Καταπολέμηση του ξεπλύματος βρώμικου χρήματος στην Αυστρία: πεταμένα εκατομμύρια δολάρια!

Η παγκόσμια καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες παρουσιάζει ανησυχητικά αποτελέσματα: η καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες καλύπτει λιγότερο από το 0,1 τοις εκατό όλων των εγκληματικών ροών χρημάτων. Αυτό εγείρει ερωτήματα σχετικά με την αποτελεσματικότητα και το οικονομικό κόστος των υφιστάμενων κανονισμών. Σύμφωνα με δημοσίευμα της Die Presse, το κόστος συμμόρφωσης υπερβαίνει τα πραγματικά κατασχεμένα οικονομικά κατά περισσότερο από 100 φορές. Η Αυστρία βρίσκεται ιδιαίτερα στο επίκεντρο επειδή μια προκαταρκτική έκθεση της FATF (Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης) δείχνει σοβαρές αδυναμίες στην αυστριακή καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες.

Η FATF διαπιστώνει ότι το υφιστάμενο σύστημα κατασχέσεων και ποινικών διαδικασιών δεν αντιστοιχεί στην έκθεση σε κίνδυνο στην Αυστρία. Μια κακή αξιολόγηση θα μπορούσε να έχει σοβαρές μακροπρόθεσμες συνέπειες, συμπεριλαμβανομένης δυσκολότερης πρόσβασης στα διεθνή χρηματοπιστωτικά συστήματα και, σε ορισμένες περιπτώσεις, οικονομική ζημιά δισεκατομμυρίων. Ως εκ τούτου, οι ειδικοί συνιστούν να ελέγχεται προσεκτικά η εφαρμογή των υφιστάμενων κανόνων πριν εισαχθούν νέοι κανονισμοί.

Κριτική για την εφαρμογή

Το χάσμα μεταξύ των πολιτικών προθέσεων και των πραγματικών αποτελεσμάτων είναι ένα άλλο βασικό πρόβλημα. Οι τράπεζες, οι εταιρείες και οι φορολογούμενοι θα μπορούσαν να υποφέρουν από αυξημένες διώξεις, ενώ οι ίδιοι οι εγκληματίες συχνά παραμένουν ανέγγιχτοι. Ως αποτέλεσμα, το κόστος της συμμόρφωσης και του ελέγχου μετακυλίεται τελικά στους πελάτες. Επιπλέον, η FATF και άλλοι επικριτές επέκριναν την έλλειψη σαφών «κατευθυντήριων γραμμών» στην επιβολή του νόμου.

Η FATF σημείωσε ότι υπάρχει ανάγκη για μια καλή οργανωτική δομή για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες που να μπορεί να προσαρμοστεί γρήγορα. Ο ίδιος ο χρηματοπιστωτικός τομέας τα πάει καλά, αλλά δεν λαμβάνει κορυφαίες βαθμολογίες στην αξιολόγηση κατά του ξεπλύματος χρήματος. Μόνο λίγες χώρες μπορούν να υπερηφανεύονται για μια «πολύ αποτελεσματική» βαθμολογία. Ένα βασικό σημείο είναι ότι δεν μπορούν να αποτραπούν όλες οι παραβιάσεις του νόμου μέσω κανονισμών, γεγονός που υπογραμμίζει τον επείγοντα χαρακτήρα της λήψης πιο αποτελεσματικών μέτρων πολιτικής.

Στο επίκεντρο η εποπτεία της Γερμανίας

Σε αντίθεση με τα κρίσιμα αποτελέσματα στην Αυστρία, η BaFin αναφέρει την πρόοδο στην πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στη Γερμανία. Μια έκθεση BaFin υπογραμμίζει τα δυνατά σημεία του γερμανικού συστήματος, συμπεριλαμβανομένης της ισχυρής κατανόησης του κινδύνου και ενός αποτελεσματικού συστήματος εποπτείας. Η FATF διεξήγαγε ολοκληρωμένους ελέγχους στη Γερμανία, καλύπτοντας υπουργεία και υπηρεσίες. Ειδικότερα, το Ομοσπονδιακό Υπουργείο Οικονομικών, το Ομοσπονδιακό Υπουργείο Δικαιοσύνης και η Ομοσπονδιακή Υπηρεσία Εγκληματικής Αστυνομίας υποβλήθηκαν σε λεπτομερή ανάλυση.

Η Γερμανία λαμβάνει θετική βαθμολογία στην κατηγορία «Τεχνική Συμμόρφωση», ενώ η «Αποτελεσματικότητα» είναι μέτρια κατά μέσο όρο. Στους τομείς της IO 3 (αποτελεσματικότητα της εποπτείας) και της IO 4 (αποτελεσματικότητα των προληπτικών μέτρων στον ιδιωτικό τομέα), οι αξιολογήσεις των χωρών που εξετάζονται είναι συχνά παρόμοιες ή χειρότερες.

Οι ελεγκτές της FATF επαίνεσαν το μοντέλο προσέγγισης βάσει κινδύνου της BaFin και τη δέσμευσή της να βελτιώσει περαιτέρω την εποπτεία για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Για να δημιουργήσει επιπλέον χωρητικότητα εδώ, η BaFin σχεδιάζει να αυξήσει το εποπτικό της προσωπικό και να δημιουργήσει νέα τμήματα. Ο ομοσπονδιακός υπουργός Οικονομικών Κρίστιαν Λίντνερ ανακοίνωσε επίσης τη δημιουργία μιας νέας ανώτερης ομοσπονδιακής αρχής για την καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος, η οποία θα συντονίζει επίσης την εποπτεία στον μη χρηματοπιστωτικό τομέα.

Οι εξελίξεις τόσο στην Αυστρία όσο και στη Γερμανία καταδεικνύουν τις προκλήσεις και τις προσπάθειες στη διεθνή καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Μένει να δούμε ποια συγκεκριμένα μέτρα θα εφαρμοστούν τα επόμενα χρόνια για να αυξηθεί η αποτελεσματικότητα της καταπολέμησης του οικονομικού εγκλήματος.