Lucha contra el blanqueo de dinero en Austria: ¡millones de dólares desperdiciados!

Lucha contra el blanqueo de dinero en Austria: ¡millones de dólares desperdiciados!

La lucha global contra el lavado de dinero está mostrando resultados alarmantes: la lucha contra el lavado de dinero cubre menos del 0,1 por ciento de todos los flujos de dinero criminales. Esto plantea dudas sobre la eficacia y los costos económicos de las regulaciones existentes. Según un informe de Die Presse, el coste del cumplimiento supera en más de 100 veces las finanzas confiscadas. Austria está particularmente en el foco de atención porque un informe preliminar del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) muestra serias debilidades en la lucha austriaca contra el lavado de dinero.

El GAFI considera que el sistema existente de incautaciones y procedimientos penales no se corresponde con la exposición al riesgo en Austria. Una mala calificación podría tener graves consecuencias a largo plazo, incluido un acceso más difícil a los sistemas financieros internacionales y, en algunos casos, miles de millones en daños económicos. Por ello, los expertos recomiendan comprobar atentamente la aplicación de las normas existentes antes de introducir nuevas normas.

Críticas a la implementación.

La brecha entre las intenciones políticas y los resultados reales es otro problema clave. Los bancos, las empresas y los contribuyentes podrían sufrir una mayor persecución, mientras que los propios delincuentes a menudo permanecen intactos. Como resultado, los costos de cumplimiento y auditoría finalmente se trasladan a los clientes. Además, el GAFI y otros críticos han criticado la falta de “directrices” claras en la aplicación de la ley.

El GAFI ha señalado que se necesita una buena estructura organizativa contra el lavado de dinero que pueda adaptarse rápidamente. Al propio sector financiero le va bien, pero no recibe las máximas calificaciones en la clasificación contra el blanqueo de dinero. En realidad, sólo unos pocos países pueden presumir de una calificación de “altamente eficaz”. Un punto clave es que no todas las violaciones de la ley pueden prevenirse mediante la regulación, lo que subraya la urgencia de adoptar medidas políticas más efectivas.

La supervisión alemana en el punto de mira

A diferencia de los resultados críticos en Austria, BaFin informa sobre los avances en la prevención del blanqueo de dinero en Alemania. Un informe de BaFin destaca las fortalezas del sistema alemán, incluida una sólida comprensión del riesgo y un sistema de supervisión eficaz. El GAFI llevó a cabo auditorías integrales en Alemania, que abarcaron ministerios y agencias. En particular, fueron objeto de un análisis detallado el Ministerio Federal de Finanzas, el Ministerio Federal de Justicia y la Oficina Federal de Policía Criminal.

Alemania recibe una calificación positiva en la categoría “Cumplimiento técnico”, mientras que la “Efectividad” es moderada en promedio. En las áreas de IO 3 (efectividad de la supervisión) y IO 4 (efectividad de las medidas preventivas en el sector privado), las evaluaciones de los países examinados son a menudo similares o peores.

Los auditores del GAFI elogiaron el modelo de enfoque basado en riesgos de BaFin y su compromiso de mejorar aún más la supervisión de la prevención del lavado de dinero. Para crear capacidad adicional aquí, BaFin planea aumentar su personal de supervisión y crear nuevos departamentos. El ministro federal de Finanzas, Christian Lindner, anunció también la creación de una nueva autoridad federal superior para combatir los delitos financieros, que también coordinará la supervisión en el sector no financiero.

Los acontecimientos tanto en Austria como en Alemania ilustran los desafíos y esfuerzos en la lucha internacional contra el lavado de dinero. Queda por ver qué medidas específicas se implementarán en los próximos años para aumentar la eficacia de la lucha contra los delitos financieros.