Võitlus rahapesu vastu Austrias: miljonid dollarid raisatud!

Võitlus rahapesu vastu Austrias: miljonid dollarid raisatud!

Ülemaailmne rahapesuvastane võitlus näitab murettekitavaid tulemusi: rahapesuvastane võitlus hõlmab vähem kui 0,1 protsenti kõigist kuritegelikest rahavoogudest. See tekitab küsimusi kehtivate eeskirjade tõhususe ja majanduslike kulude kohta. Die Presse'i raporti kohaselt ületavad nõuete täitmise kulud tegelikke konfiskeeritud rahalisi vahendeid rohkem kui 100 korda. Austria on eriti tähelepanu all, sest FATF-i (Financial Action Task Force) esialgne aruanne näitab tõsiseid nõrkusi Austria rahapesuvastases võitluses.

FATF leiab, et olemasolev arestimise ja kriminaalmenetluse süsteem ei vasta Austria riskile. Halval reitingul võivad olla tõsised pikaajalised tagajärjed, sealhulgas raskem juurdepääs rahvusvahelistele finantssüsteemidele ja mõnel juhul miljarditesse ulatuv majanduslik kahju. Seetõttu soovitavad eksperdid enne uute eeskirjade kehtestamist hoolikalt kontrollida olemasolevate eeskirjade rakendamist.

Kriitika teostuse kohta

Teine oluline probleem on lõhe poliitiliste kavatsuste ja tegelike tulemuste vahel. Pangad, ettevõtted ja maksumaksjad võivad kannatada suurema tagakiusamise all, samas kui kurjategijad ise jäävad sageli puutumata. Selle tulemusena kantakse vastavuse ja auditeerimise kulud lõpuks klientide kanda. Lisaks on FATF ja teised kriitikud kritiseerinud selgete „suuniste” puudumist õiguskaitses.

FATF on märkinud, et on vaja head rahapesuvastast organisatsioonilist struktuuri, mis suudaks kiiresti kohaneda. Finantssektoril endal läheb hästi, kuid rahapesuvastases reitingus kõrgeimaid hindeid ei saa. Ainult vähesed riigid saavad tegelikult kiidelda "väga tõhusa" reitinguga. Peamine punkt on see, et kõiki seaduserikkumisi ei saa reguleerimise abil ära hoida, mis rõhutab tõhusamate poliitikameetmete kiireloomulisust.

Fookuses Saksamaa järelevalve

Vastupidiselt Austria kriitilistele tulemustele annab BaFin teada rahapesu tõkestamise edusammudest Saksamaal. BaFini aruanne toob esile Saksamaa süsteemi tugevad küljed, sealhulgas hea riskide mõistmise ja tõhusa järelevalvesüsteemi. FATF viis Saksamaal läbi põhjalikud auditid, mis hõlmasid ministeeriume ja asutusi. Eelkõige viidi üksikasjaliku analüüsi läbi föderaalne rahandusministeerium, justiitsministeerium ja föderaalne kriminaalpolitsei büroo.

Saksamaa saab positiivse hinnangu kategoorias "Tehniline vastavus", samas kui "Tõhusus" on keskmiselt mõõdukas. Valdkondades IO 3 (järelevalve tõhusus) ja IO 4 (ennetusmeetmete tõhusus erasektoris) on uuritud riikide hinnangud sageli sarnased või halvemad.

FATF audiitorid kiitsid BaFini riskipõhise lähenemise mudelit ja pühendumust rahapesu tõkestamise järelevalve veelgi täiustamisele. Siia lisavõimsuse loomiseks plaanib BaFin suurendada järelevalvepersonali ja luua uusi osakondi. Föderaalne rahandusminister Christian Lindner teatas ka uue kõrgema föderaalasutuse loomisest finantskuritegevuse vastu võitlemiseks, mis hakkab koordineerima ka mittefinantssektori järelevalvet.

Arengud nii Austrias kui ka Saksamaal illustreerivad väljakutseid ja jõupingutusi rahvusvahelises rahapesuvastases võitluses. Eks ole näha, milliseid konkreetseid meetmeid lähiaastatel rakendatakse finantskuritegevuse vastase võitluse tõhustamiseks.