Rahanpesun torjunta Itävallassa: miljoonia dollareita hukkaan!

Rahanpesun torjunta Itävallassa: miljoonia dollareita hukkaan!

Globaali rahanpesun torjunta näyttää hälyttäviä tuloksia: rahanpesun vastainen taistelu kattaa alle 0,1 prosenttia kaikista rikollisista rahavirroista. Tämä herättää kysymyksiä nykyisten säännösten tehokkuudesta ja taloudellisista kustannuksista. Die Pressen raportin mukaan noudattamisen kustannukset ylittävät todellisen takavarikoidun talouden yli 100 kertaa. Itävalta on erityisen huomion kohteena, koska FATF:n (Financial Action Task Force) alustava raportti osoittaa vakavia heikkouksia Itävallan rahanpesun torjunnassa.

FATF katsoo, että nykyinen takavarikointi- ja rikosoikeudellisten menettelyjen järjestelmä ei vastaa Itävallan riskialtistusta. Huonolla luottoluokituksella voi olla vakavia pitkän aikavälin seurauksia, mukaan lukien vaikeampi pääsy kansainvälisiin rahoitusjärjestelmiin ja joissakin tapauksissa miljardeja taloudellisia vahinkoja. Asiantuntijat suosittelevat siksi tarkistamaan huolellisesti olemassa olevien sääntöjen täytäntöönpano ennen uusien säännösten käyttöönottoa.

Kritiikkiä toteutuksesta

Poliittisten aikomusten ja todellisten tulosten välinen kuilu on toinen keskeinen ongelma. Pankit, yritykset ja veronmaksajat voivat kärsiä lisääntyvästä vainosta, kun taas rikolliset itse jäävät usein koskemattomiksi. Tämän seurauksena vaatimustenmukaisuudesta ja auditoinnista aiheutuvat kustannukset siirtyvät viime kädessä asiakkaille. Lisäksi FATF ja muut kriitikot ovat arvostelleet selkeiden "ohjeiden" puutetta lainvalvonnassa.

FATF on todennut, että tarvitaan hyvää rahanpesun vastaista organisaatiorakennetta, joka mukautuu nopeasti. Rahoitussektori itse pärjää hyvin, mutta ei saa huippupisteitä rahanpesun vastaisessa luokituksessa. Vain harvat maat voivat todella ylpeillä "erittäin tehokkaalla" luokittelulla. Keskeistä on, että kaikkia lainrikkomuksia ei voida estää sääntelyllä, mikä korostaa tehokkaampien poliittisten toimenpiteiden tarvetta.

Saksan valvonta keskittyy

Toisin kuin Itävallan kriittiset tulokset, BaFin raportoi edistymisestä rahanpesun torjunnassa Saksassa. BaFinin raportti korostaa Saksan järjestelmän vahvuuksia, kuten vahvaa riskien ymmärtämistä ja tehokasta valvontajärjestelmää. FATF teki Saksassa kattavia tarkastuksia, jotka kattoivat ministeriöt ja virastot. Erityisesti liittovaltion valtiovarainministeriö, liittovaltion oikeusministeriö ja liittovaltion rikospoliisivirasto analysoitiin yksityiskohtaisesti.

Saksa saa positiivisen arvosanan "Tekninen vaatimustenmukaisuus" -kategoriassa, kun taas "Tehokkuus" on keskimäärin kohtalainen. IO 3:n (valvonnan tehokkuus) ja IO 4:n (yksityisen sektorin ennaltaehkäisevän toiminnan tehokkuus) alueilla tarkasteltavien maiden arviot ovat usein samanlaisia ​​tai huonompia.

FATF:n tarkastajat kiittivät BaFinin riskilähtöistä lähestymistapaa ja sen sitoutumista rahanpesun torjuntavalvontaan. Lisäkapasiteetin luomiseksi BaFin suunnittelee esimieshenkilöstön lisäämistä ja uusien osastojen perustamista. Liittovaltion valtiovarainministeri Christian Lindner ilmoitti myös perustavansa uuden korkeamman liittovaltion talousrikollisuuden torjuntaviranomaisen, joka koordinoi myös ei-rahoitussektorin valvontaa.

Sekä Itävallan että Saksan kehitys kuvaa haasteita ja ponnisteluja kansainvälisessä rahanpesun torjunnassa. Nähtäväksi jää, mitä konkreettisia toimenpiteitä toteutetaan tulevina vuosina talousrikollisuuden torjunnan tehostamiseksi.