Borba protiv pranja novca u Austriji: uzalud bačeni milijuni dolara!

Borba protiv pranja novca u Austriji: uzalud bačeni milijuni dolara!

Globalna borba protiv pranja novca pokazuje alarmantne rezultate: borba protiv pranja novca pokriva manje od 0,1 posto svih kriminalnih tokova novca. Ovo postavlja pitanja o učinkovitosti i ekonomskoj cijeni postojećih propisa. Prema izvješću Die Pressea, trošak usklađivanja premašuje stvarne zaplijenjene financije za više od 100 puta. Austrija je posebno u fokusu jer preliminarno izvješće FATF-a (Financial Action Task Force) pokazuje ozbiljne slabosti u austrijskoj borbi protiv pranja novca.

FATF smatra da postojeći sustav zapljena i kaznenih postupaka ne odgovara izloženosti riziku u Austriji. Loš rejting mogao bi imati ozbiljne dugoročne posljedice, uključujući otežan pristup međunarodnim financijskim sustavima i, u nekim slučajevima, milijarderske ekonomske štete. Stručnjaci stoga preporučuju pomnu provjeru provedbe postojećih pravila prije uvođenja novih propisa.

Kritika provedbe

Jaz između političkih namjera i stvarnih rezultata još je jedan ključni problem. Banke, tvrtke i porezni obveznici mogli bi patiti od povećanog progona, dok sami kriminalci često ostaju netaknuti. Kao rezultat toga, troškovi usklađivanja i revizije u konačnici se prenose na kupce. Nadalje, FATF i drugi kritičari kritizirali su nedostatak jasnih “smjernica” u provedbi zakona.

FATF je primijetio da postoji potreba za dobrom organizacijskom strukturom za sprječavanje pranja novca koja se može brzo prilagoditi. Sam financijski sektor dobro stoji, ali ne dobiva najbolje ocjene u ocjeni protiv pranja novca. Samo se nekoliko zemalja zapravo može pohvaliti ocjenom "vrlo učinkovit". Ključna točka je da se sva kršenja zakona ne mogu spriječiti regulativom, što naglašava hitnost učinkovitijih mjera politike.

Njemačka supervizija u fokusu

Za razliku od kritičnih rezultata u Austriji, BaFin izvještava o napretku u sprječavanju pranja novca u Njemačkoj. Izvješće BaFin-a ističe prednosti njemačkog sustava, uključujući dobro razumijevanje rizika i učinkovit nadzorni sustav. FATF je u Njemačkoj proveo sveobuhvatne revizije ministarstava i agencija. Posebno su detaljno analizirani Federalno ministarstvo financija, Federalno ministarstvo pravde i Federalni ured kriminalističke policije.

Njemačka dobiva pozitivnu ocjenu u kategoriji "Tehnička usklađenost", dok je "Učinkovitost" u prosjeku umjerena. U područjima IO 3 (učinkovitost nadzora) i IO 4 (učinkovitost preventivnih mjera u privatnom sektoru) ocjene ispitivanih zemalja često su slične ili lošije.

Revizori FATF-a pohvalili su BaFin model pristupa temeljen na riziku i njegovu predanost daljnjem poboljšanju nadzora sprječavanja pranja novca. Kako bi ovdje stvorio dodatne kapacitete, BaFin planira povećati svoje nadzorno osoblje i uspostaviti nove odjele. Savezni ministar financija Christian Lindner također je najavio stvaranje nove više savezne vlasti za borbu protiv financijskog kriminala, koja će također koordinirati nadzor u nefinancijskom sektoru.

Događaji u Austriji i Njemačkoj ilustriraju izazove i napore u međunarodnoj borbi protiv pranja novca. Ostaje za vidjeti koje će se konkretne mjere provoditi u narednim godinama kako bi se povećala učinkovitost borbe protiv financijskog kriminala.