Küzdelem a pénzmosás ellen Ausztriában: több millió dollár kárba veszett!

Küzdelem a pénzmosás ellen Ausztriában: több millió dollár kárba veszett!

A pénzmosás elleni globális küzdelem riasztó eredményeket mutat: a pénzmosás elleni küzdelem az összes bűnügyi pénzáramlás kevesebb mint 0,1 százalékát fedi le. Ez kérdéseket vet fel a meglévő szabályozás hatékonyságával és gazdasági költségeivel kapcsolatban. A Die Presse jelentése szerint a megfelelés költségei több mint százszorosan haladják meg a ténylegesen elkobzott pénzeszközöket. Ausztria különösen a középpontban van, mert a FATF (Financial Action Task Force) előzetes jelentése súlyos gyengeségeket mutat a pénzmosás elleni osztrák küzdelemben.

A FATF úgy találja, hogy a lefoglalások és a büntetőeljárások jelenlegi rendszere nem felel meg az ausztriai kockázatnak. A rossz minősítésnek súlyos hosszú távú következményei lehetnek, beleértve a nemzetközi pénzügyi rendszerekhez való hozzáférést, és bizonyos esetekben milliárdos gazdasági károkat. A szakértők ezért azt javasolják, hogy az új szabályozás bevezetése előtt alaposan ellenőrizze a meglévő szabályok végrehajtását.

A megvalósítás kritikája

A politikai szándékok és a valós eredmények közötti szakadék egy másik kulcsprobléma. A bankok, a vállalatok és az adófizetők fokozott üldözést szenvedhetnek el, miközben maguk a bűnözők gyakran érintetlenek maradnak. Ennek eredményeként a megfelelés és az auditálás költségei végső soron az ügyfelekre hárulnak. Ezenkívül a FATF és más kritikusok bírálták az egyértelmű „iránymutatások” hiányát a bűnüldözésben.

A FATF megjegyezte, hogy szükség van egy jó pénzmosás elleni szervezeti struktúrára, amely gyorsan alkalmazkodik. Maga a pénzügyi szektor jól teljesít, de a pénzmosás elleni besorolásban nem kap magas pontszámot. Csak néhány ország büszkélkedhet „nagyon hatékony” minősítéssel. Kulcsfontosságú, hogy szabályozással nem minden jogsértést lehet megakadályozni, ami rávilágít a hatékonyabb szakpolitikai intézkedések sürgősségére.

Németország felügyelete a fókuszban

Az ausztriai kritikus eredményekkel ellentétben a BaFin a pénzmosás megelőzése terén elért előrehaladásról számol be Németországban. A BaFin jelentése kiemeli a német rendszer erősségeit, beleértve a kockázatok mély megértését és a hatékony felügyeleti rendszert. A FATF átfogó, minisztériumokra és ügynökségekre kiterjedő ellenőrzéseket végzett Németországban. Részletes elemzésnek vetették alá különösen a Szövetségi Pénzügyminisztériumot, a Szövetségi Igazságügyi Minisztériumot és a Szövetségi Bűnügyi Rendőrségi Hivatalt.

Németország a „Technical Compliance” kategóriában pozitív értékelést kapott, míg a „Hatékonyság” átlagosan mérsékelt. Az IO 3 (felügyelet eredményessége) és IO 4 (prevenciós intézkedések eredményessége a magánszektorban) területeken a vizsgált országok megítélése gyakran hasonló vagy rosszabb.

A FATF auditorai méltatták a BaFin kockázatalapú megközelítési modelljét és a pénzmosás-megelőzési felügyelet további fejlesztése iránti elkötelezettségét. A BaFin a további kapacitások megteremtése érdekében felügyelői létszámának növelését és új részlegek felállítását tervezi. Christian Lindner szövetségi pénzügyminiszter egy új felsőbb szövetségi hatóság létrehozását is bejelentette a pénzügyi bűnözés leküzdésére, amely a nem pénzügyi szektor felügyeletét is koordinálja.

Az ausztriai és németországi fejlemények jól szemléltetik a pénzmosás elleni nemzetközi küzdelem kihívásait és erőfeszítéseit. Továbbra is várni kell, hogy az elkövetkező években milyen konkrét intézkedések valósulnak meg a pénzügyi bűnözés elleni küzdelem hatékonyságának növelése érdekében.