Lotta al riciclaggio di denaro in Austria: milioni di dollari sprecati!

Lotta al riciclaggio di denaro in Austria: milioni di dollari sprecati!

La lotta globale contro il riciclaggio di denaro mostra risultati allarmanti: la lotta al riciclaggio di denaro copre meno dello 0,1% di tutti i flussi di denaro criminale. Ciò solleva interrogativi sull’efficacia e sui costi economici delle normative esistenti. Secondo un rapporto di Die Presse, i costi di adempimento superano di oltre 100 volte i fondi effettivamente confiscati. L'Austria è particolarmente al centro dell'attenzione perché un rapporto preliminare del GAFI (Task Force di Azione Finanziaria) mostra gravi debolezze nella lotta austriaca contro il riciclaggio di denaro.

Il GAFI ritiene che l'attuale sistema di sequestri e procedimenti penali non corrisponda all'esposizione al rischio in Austria. Un rating negativo potrebbe avere gravi conseguenze a lungo termine, tra cui un accesso più difficile ai sistemi finanziari internazionali e, in alcuni casi, danni economici miliardari. Gli esperti raccomandano quindi di verificare attentamente l’attuazione delle norme esistenti prima che vengano introdotte nuove normative.

Critica all'attuazione

Il divario tra intenzioni politiche e risultati reali è un altro problema chiave. Banche, aziende e contribuenti potrebbero subire una maggiore persecuzione, mentre gli stessi criminali spesso rimangono indenni. Di conseguenza, i costi di conformità e audit vengono in ultima analisi trasferiti ai clienti. Inoltre, il GAFI e altri critici hanno criticato la mancanza di chiare “linee guida” nell’applicazione della legge.

Il GAFI ha rilevato la necessità di una buona struttura organizzativa antiriciclaggio in grado di adattarsi rapidamente. Il settore finanziario in sé si comporta bene, ma non riceve il massimo dei voti nel rating antiriciclaggio. Solo pochi paesi possono effettivamente vantare un rating “altamente efficace”. Un punto chiave è che non tutte le violazioni della legge possono essere prevenute attraverso la regolamentazione, il che sottolinea l’urgenza di misure politiche più efficaci.

La vigilanza tedesca al centro dell'attenzione

In contrasto con i risultati critici in Austria, BaFin riferisce sui progressi nella prevenzione del riciclaggio di denaro in Germania. Un rapporto BaFin evidenzia i punti di forza del sistema tedesco, tra cui una forte comprensione del rischio e un sistema di supervisione efficace. Il GAFI ha condotto audit approfonditi in Germania, coinvolgendo ministeri e agenzie. Ad un'analisi dettagliata sono stati sottoposti in particolare il Ministero federale delle finanze, il Ministero federale della giustizia e l'Ufficio federale della polizia criminale.

La Germania riceve una valutazione positiva nella categoria “Conformità tecnica”, mentre l’“Efficacia” è in media moderata. Negli ambiti IO 3 (efficacia della vigilanza) e IO 4 (efficacia delle misure preventive nel settore privato), le valutazioni dei paesi esaminati sono spesso simili o peggiori.

I revisori del GAFI hanno elogiato il modello di approccio basato sul rischio della BaFin e il suo impegno a migliorare ulteriormente la supervisione sulla prevenzione del riciclaggio di denaro. Per creare ulteriore capacità qui, BaFin prevede di aumentare il proprio personale di supervisione e di creare nuovi dipartimenti. Il ministro federale delle finanze Christian Lindner ha inoltre annunciato la creazione di una nuova autorità federale superiore per la lotta alla criminalità finanziaria, che coordinerà anche la vigilanza nel settore non finanziario.

Gli sviluppi sia in Austria che in Germania illustrano le sfide e gli sforzi nella lotta internazionale contro il riciclaggio di denaro. Resta da vedere quali misure concrete verranno attuate nei prossimi anni per aumentare l’efficacia della lotta alla criminalità finanziaria.