Kova su pinigų plovimu Austrijoje: iššvaistyti milijonai dolerių!

Kova su pinigų plovimu Austrijoje: iššvaistyti milijonai dolerių!

Pasaulinė kova su pinigų plovimu rodo nerimą keliančius rezultatus: kova su pinigų plovimu apima mažiau nei 0,1 procento visų nusikalstamų pinigų srautų. Tai kelia klausimų dėl esamų reglamentų veiksmingumo ir ekonominių sąnaudų. Remiantis Die Presse ataskaita, reikalavimų laikymosi išlaidos daugiau nei 100 kartų viršija faktinius konfiskuotus finansus. Austrijai skiriamas ypatingas dėmesys, nes preliminari FATF (Financial Action Task Force) ataskaita rodo rimtus Austrijos kovos su pinigų plovimu trūkumus.

FATF nustato, kad esama konfiskavimo ir baudžiamojo proceso sistema neatitinka rizikos Austrijoje. Blogas reitingas gali turėti rimtų ilgalaikių pasekmių, įskaitant sunkesnę prieigą prie tarptautinių finansų sistemų ir kai kuriais atvejais milijardinę ekonominę žalą. Todėl ekspertai rekomenduoja atidžiai patikrinti esamų taisyklių įgyvendinimą prieš įvedant naujas taisykles.

Įgyvendinimo kritika

Kita svarbi problema yra atotrūkis tarp politinių ketinimų ir realių rezultatų. Dėl didesnio persekiojimo gali nukentėti bankai, įmonės ir mokesčių mokėtojai, o patys nusikaltėliai dažnai lieka nepaliesti. Todėl atitikties ir audito išlaidos galiausiai perkeliamos klientams. Be to, FATF ir kiti kritikai kritikavo aiškių teisėsaugos „gairių“ trūkumą.

FATF pažymėjo, kad reikia geros kovos su pinigų plovimu organizacinės struktūros, kuri galėtų greitai prisitaikyti. Pačiam finansų sektoriui sekasi gerai, tačiau jis nesulaukia aukščiausių įvertinimų kovos su pinigų plovimu reitinge. Tik kelios šalys iš tikrųjų gali pasigirti „labai efektyviu“ įvertinimu. Svarbiausia yra tai, kad ne visiems teisės pažeidimams galima užkirsti kelią taikant reguliavimą, o tai pabrėžia veiksmingesnių politikos priemonių būtinybę.

Vokietijos priežiūra dėmesio centre

Priešingai nei kritiški rezultatai Austrijoje, BaFin praneša apie pinigų plovimo prevencijos pažangą Vokietijoje. „BaFin“ ataskaitoje pabrėžiamos Vokietijos sistemos stipriosios pusės, įskaitant tvirtą rizikos supratimą ir veiksmingą priežiūros sistemą. FATF Vokietijoje atliko išsamų auditą, apimantį ministerijas ir agentūras. Visų pirma, buvo atlikta išsami Federalinės finansų ministerijos, Federalinės teisingumo ministerijos ir Federalinės kriminalinės policijos biuro analizė.

Vokietija gavo teigiamą įvertinimą „Techninio atitikties“ kategorijoje, o „Efektyvumas“ vidutiniškai yra vidutiniškas. IO 3 (priežiūros efektyvumas) ir IO 4 (prevencinių priemonių efektyvumas privačiame sektoriuje) srityse tirtų šalių vertinimai dažnai būna panašūs arba prastesni.

FATF auditoriai gyrė BaFin rizika pagrįsto požiūrio modelį ir įsipareigojimą toliau tobulinti pinigų plovimo prevencijos priežiūrą. Siekdama čia sukurti papildomų pajėgumų, „BaFin“ planuoja padidinti savo priežiūros darbuotojų skaičių ir steigti naujus padalinius. Federalinis finansų ministras Christianas Lindneris taip pat paskelbė apie naujos aukštesnės federalinės institucijos, skirtos kovai su finansiniais nusikaltimais, sukūrimą, kuri taip pat koordinuos priežiūrą ne finansų sektoriuje.

Pokyčiai Austrijoje ir Vokietijoje parodo iššūkius ir pastangas tarptautinėje kovoje su pinigų plovimu. Belieka laukti, kokios konkrečios priemonės bus įgyvendintos ateinančiais metais, siekiant padidinti kovos su finansiniais nusikaltimais efektyvumą.