Cīņa pret naudas atmazgāšanu Austrijā: miljoniem dolāru izšķiesti!

Cīņa pret naudas atmazgāšanu Austrijā: miljoniem dolāru izšķiesti!

Globālā cīņa pret naudas atmazgāšanu uzrāda satraucošus rezultātus: cīņa pret naudas atmazgāšanu aptver mazāk nekā 0,1 procentu no visām noziedzīgās naudas plūsmām. Tas rada jautājumus par esošo noteikumu efektivitāti un ekonomiskajām izmaksām. Saskaņā ar Die Presse ziņojumu, atbilstības izmaksas pārsniedz faktiskās konfiscētās finanses vairāk nekā 100 reizes. Austrija ir īpaši uzmanības centrā, jo FATF (Finanšu darbības darba grupas) provizoriskais ziņojums liecina par nopietniem trūkumiem Austrijas cīņā pret naudas atmazgāšanu.

FATF konstatē, ka esošā konfiskāciju un kriminālprocesu sistēma neatbilst riskam Austrijā. Sliktam reitingam var būt nopietnas ilgtermiņa sekas, tostarp apgrūtināta piekļuve starptautiskajām finanšu sistēmām un dažos gadījumos radīts ekonomisks kaitējums miljardu apmērā. Tāpēc eksperti iesaka rūpīgi pārbaudīt esošo noteikumu ieviešanu pirms jaunu noteikumu ieviešanas.

Ieviešanas kritika

Plaisa starp politiskajiem nodomiem un reāliem rezultātiem ir vēl viena būtiska problēma. Bankas, uzņēmumi un nodokļu maksātāji varētu ciest no pastiprinātas vajāšanas, savukārt paši noziedznieki bieži paliek neskarti. Rezultātā atbilstības un audita izmaksas galu galā tiek pārnestas uz klientiem. Turklāt FATF un citi kritiķi ir kritizējuši skaidru “vadlīniju” trūkumu tiesībaizsardzībā.

FATF ir atzīmējis, ka ir vajadzīga laba organizatoriskā struktūra cīņai pret nelikumīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju, kas varētu ātri pielāgoties. Pašam finanšu sektoram klājas labi, taču tas nesaņem augstākās atzīmes naudas atmazgāšanas apkarošanas reitingā. Tikai dažas valstis faktiski var lepoties ar “ļoti efektīvu” novērtējumu. Galvenais ir tas, ka ne visus likuma pārkāpumus var novērst ar regulējumu, kas uzsver efektīvāku politikas pasākumu steidzamību.

Vācijas uzraudzība fokusā

Atšķirībā no kritiskajiem rezultātiem Austrijā, BaFin ziņo par panākumiem naudas atmazgāšanas novēršanā Vācijā. BaFin ziņojumā ir uzsvērtas Vācijas sistēmas stiprās puses, tostarp spēcīga izpratne par risku un efektīva uzraudzības sistēma. FATF veica visaptverošas revīzijas Vācijā, aptverot ministrijas un aģentūras. Īpaši detalizēti tika analizēta Federālā finanšu ministrija, Federālā Tieslietu ministrija un Federālais kriminālpolicijas birojs.

Vācija ir saņēmusi pozitīvu vērtējumu kategorijā “Tehniskā atbilstība”, savukārt “Efektivitāte” ir vidēji mērena. IO 3 (uzraudzības efektivitāte) un IO 4 (preventīvo pasākumu efektivitāte privātajā sektorā) jomās pārbaudīto valstu vērtējumi bieži vien ir līdzīgi vai sliktāki.

FATF auditori atzinīgi novērtēja BaFin uz risku balstīto pieejas modeli un tā apņemšanos vēl vairāk uzlabot naudas atmazgāšanas novēršanas uzraudzību. Lai šeit radītu papildu kapacitāti, BaFin plāno palielināt uzraudzības darbinieku skaitu un izveidot jaunas nodaļas. Federālais finanšu ministrs Kristians Lindners arī paziņoja par jaunas augstākās federālās iestādes izveidi finanšu noziegumu apkarošanai, kas koordinēs arī uzraudzību nefinanšu sektorā.

Notikumi Austrijā un Vācijā ilustrē izaicinājumus un centienus starptautiskajā cīņā pret naudas atmazgāšanu. Atliek gaidīt, kādi konkrēti pasākumi tiks īstenoti turpmākajos gados, lai palielinātu finanšu noziegumu apkarošanas efektivitāti.