Kamp mot hvitvasking av penger i Østerrike: millioner av dollar bortkastet!

Kamp mot hvitvasking av penger i Østerrike: millioner av dollar bortkastet!

Den globale kampen mot hvitvasking viser alarmerende resultater: Kampen mot hvitvasking dekker mindre enn 0,1 prosent av alle kriminelle pengestrømmer. Dette reiser spørsmål om effektiviteten og økonomiske kostnadene ved det eksisterende regelverket. Ifølge en rapport fra Die Presse overstiger kostnadene ved etterlevelse den faktiske konfiskerte økonomien med mer enn 100 ganger. Østerrike er spesielt i fokus fordi en foreløpig rapport fra FATF (Financial Action Task Force) viser alvorlige svakheter i den østerrikske kampen mot hvitvasking av penger.

FATF finner at det eksisterende systemet med beslag og straffesak ikke samsvarer med risikoeksponeringen i Østerrike. En dårlig rating kan få alvorlige langsiktige konsekvenser, inkludert vanskeligere tilgang til internasjonale finanssystemer og i noen tilfeller milliarder i økonomisk skade. Eksperter anbefaler derfor å nøye sjekke implementeringen av eksisterende regler før nye forskrifter innføres.

Kritikk av gjennomføringen

Gapet mellom politiske intensjoner og reelle resultater er et annet sentralt problem. Banker, selskaper og skattebetalere kan lide under økt forfølgelse, mens de kriminelle selv ofte forblir urørt. Som et resultat blir kostnadene ved compliance og revisjon til slutt veltet over på kundene. Videre har FATF og andre kritikere kritisert mangelen på klare "retningslinjer" i rettshåndhevelsen.

FATF har merket seg at det er behov for en god organisasjonsstruktur for bekjempelse av hvitvasking som kan tilpasses raskt. Finanssektoren selv gjør det bra, men får ikke toppkarakter i anti-hvitvaskingsvurderingen. Bare noen få land kan faktisk skryte av en "svært effektiv" vurdering. Et sentralt poeng er at ikke alle lovbrudd kan forhindres gjennom regulering, noe som understreker at det haster med mer effektive politiske tiltak.

Tysklands tilsyn i fokus

I motsetning til de kritiske resultatene i Østerrike, rapporterer BaFin om fremgang i forebygging av hvitvasking i Tyskland. En BaFin-rapport fremhever styrkene til det tyske systemet, inkludert en sterk forståelse av risiko og et effektivt tilsynssystem. FATF gjennomførte omfattende revisjoner i Tyskland, som dekket departementer og byråer. Spesielt ble det føderale finansdepartementet, det føderale justisdepartementet og det føderale kriminalpolitiet utsatt for en detaljert analyse.

Tyskland får en positiv vurdering i kategorien "Technical Compliance", mens "Effektivitet" er moderat i gjennomsnitt. På områdene IO 3 (effektivitet av tilsyn) og IO 4 (effektivitet av forebyggende tiltak i privat sektor) er vurderingene til de undersøkte landene ofte like eller dårligere.

The FATF auditors praised BaFin's risk-based approach model and its commitment to further improve money laundering prevention supervision. In order to create additional capacity here, BaFin is planning to increase its supervisory staff and set up new departments. Den føderale finansministeren Christian Lindner kunngjorde også opprettelsen av en ny høyere føderal myndighet for å bekjempe økonomisk kriminalitet, som også vil koordinere tilsyn i den ikke-finansielle sektoren.

Utviklingen i både Østerrike og Tyskland illustrerer utfordringene og innsatsen i den internasjonale kampen mot hvitvasking av penger. Det gjenstår å se hvilke konkrete tiltak som vil bli iverksatt de neste årene for å øke effektiviteten i kampen mot økonomisk kriminalitet.