Walka z praniem pieniędzy w Austrii: zmarnowane miliony dolarów!

Walka z praniem pieniędzy w Austrii: zmarnowane miliony dolarów!

Globalna walka z praniem pieniędzy przynosi alarmujące rezultaty: walka z praniem pieniędzy obejmuje mniej niż 0,1 procent wszystkich przepływów pieniędzy pochodzących z przestępstw. Rodzi to pytania o skuteczność i koszty ekonomiczne istniejących regulacji. Według raportu Die Presse koszty przestrzegania przepisów przekraczają faktycznie skonfiskowane finanse ponad 100-krotnie. Szczególny nacisk położony jest na Austrię, ponieważ wstępne sprawozdanie FATF (Grupy Specjalnej ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy) wskazuje na poważne słabości austriackiej walki z praniem pieniędzy.

FATF stwierdza, że ​​istniejący system konfiskat i postępowań karnych nie odpowiada ryzyku w Austrii. Zła ocena może mieć poważne długoterminowe konsekwencje, w tym trudniejszy dostęp do międzynarodowych systemów finansowych, a w niektórych przypadkach wielomiliardowe straty gospodarcze. Eksperci zalecają zatem dokładne sprawdzenie stosowania istniejących przepisów przed wprowadzeniem nowych przepisów.

Krytyka wdrożenia

Kolejnym kluczowym problemem jest rozbieżność pomiędzy zamierzeniami politycznymi a rzeczywistymi wynikami. Banki, przedsiębiorstwa i podatnicy mogą ucierpieć w wyniku wzmożonych prześladowań, podczas gdy sami przestępcy często pozostają nietknięci. W efekcie koszty zapewnienia zgodności i audytu zostają ostatecznie przerzucone na klientów. Co więcej, FATF i inni krytycy skrytykowali brak jasnych „wytycznych” w zakresie egzekwowania prawa.

FATF zauważył, że istnieje zapotrzebowanie na dobrą strukturę organizacyjną ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy, która będzie w stanie szybko się dostosować. Sam sektor finansowy radzi sobie dobrze, ale nie otrzymuje najwyższych ocen w rankingu przeciwdziałania praniu pieniędzy. Tylko kilka krajów może faktycznie pochwalić się oceną „wysoce efektywnej”. Kluczową kwestią jest to, że nie wszystkim naruszeniom prawa można zapobiec w drodze regulacji, co podkreśla pilną potrzebę wprowadzenia skuteczniejszych środków politycznych.

Niemiecki nadzór w centrum uwagi

W przeciwieństwie do krytycznych wyników w Austrii, BaFin informuje o postępie w zapobieganiu praniu pieniędzy w Niemczech. Raport BaFin podkreśla mocne strony niemieckiego systemu, w tym silne zrozumienie ryzyka i skuteczny system nadzoru. FATF przeprowadził w Niemczech kompleksowe audyty, obejmujące ministerstwa i agencje. Szczegółowej analizie poddano w szczególności Federalne Ministerstwo Finansów, Federalne Ministerstwo Sprawiedliwości i Federalny Urząd Policji Kryminalnej.

Niemcy otrzymują pozytywną ocenę w kategorii „Zgodność techniczna”, natomiast „Efektywność” jest średnio umiarkowana. W obszarach IO 3 (skuteczność nadzoru) i IO 4 (skuteczność działań zapobiegawczych w sektorze prywatnym) oceny badanych krajów są często podobne lub gorsze.

Audytorzy FATF pochwalili model podejścia BaFin oparty na ryzyku i jego zaangażowanie w dalszą poprawę nadzoru nad zapobieganiem praniu pieniędzy. Aby stworzyć tu dodatkowe zdolności, BaFin planuje zwiększyć liczbę personelu nadzorującego i utworzyć nowe wydziały. Federalny minister finansów Christian Lindner zapowiedział także utworzenie nowego wyższego organu federalnego do zwalczania przestępczości finansowej, który będzie także koordynował nadzór w sektorze niefinansowym.

Wydarzenia w Austrii i Niemczech ilustrują wyzwania i wysiłki w międzynarodowej walce z praniem pieniędzy. Czas pokaże, jakie konkretne środki zostaną wdrożone w nadchodzących latach w celu zwiększenia skuteczności walki z przestępczością finansową.