Lupta împotriva spălării banilor în Austria: milioane de dolari irosite!

Lupta împotriva spălării banilor în Austria: milioane de dolari irosite!

Lupta globală împotriva spălării banilor dă rezultate alarmante: lupta împotriva spălării banilor acoperă mai puțin de 0,1% din toate fluxurile de bani criminale. Acest lucru ridică semne de întrebare cu privire la eficacitatea și costurile economice ale reglementărilor existente. Potrivit unui raport al Die Presse, costul conformității depășește de peste 100 de ori finanțele confiscate efectiv. Austria este în special în atenție, deoarece un raport preliminar al FATF (Financial Action Task Force) arată deficiențe serioase în lupta austriacă împotriva spălării banilor.

FATF constată că sistemul existent de sechestre și proceduri penale nu corespunde cu expunerea la risc în Austria. Un rating prost ar putea avea consecințe grave pe termen lung, inclusiv acces mai dificil la sistemele financiare internaționale și, în unele cazuri, pagube economice de miliarde. Prin urmare, experții recomandă verificarea cu atenție a implementării normelor existente înainte de introducerea de noi reglementări.

Critica implementarii

Decalajul dintre intențiile politice și rezultatele reale este o altă problemă cheie. Băncile, companiile și contribuabilii ar putea suferi din cauza persecuției tot mai mari, în timp ce infractorii înșiși rămân adesea neatinsi. Ca rezultat, costurile conformității și auditului sunt transferate în cele din urmă către clienți. În plus, FATF și alți critici au criticat lipsa unor „orientări” clare în aplicarea legii.

FATF a observat că este nevoie de o bună structură organizațională împotriva spălării banilor, care să se poată adapta rapid. Sectorul financiar în sine se descurcă bine, dar nu primește note superioare la ratingul împotriva spălării banilor. Doar câteva țări se pot lăuda efectiv cu un rating „foarte eficient”. Un punct cheie este că nu toate încălcările legii pot fi prevenite prin reglementări, ceea ce subliniază urgența unor măsuri politice mai eficiente.

Supravegherea Germaniei în atenție

Spre deosebire de rezultatele critice din Austria, BaFin raportează despre progresele în prevenirea spălării banilor în Germania. Un raport BaFin evidențiază punctele forte ale sistemului german, inclusiv o bună înțelegere a riscului și un sistem de supraveghere eficient. FATF a efectuat audituri complete în Germania, acoperind ministere și agenții. În special, Ministerul Federal de Finanțe, Ministerul Federal de Justiție și Oficiul Federal de Poliție Criminală au fost supuse unei analize detaliate.

Germania primește un rating pozitiv la categoria „Conformitate tehnică”, în timp ce „Eficacitate” este moderată în medie. În domeniile IO 3 (eficacitatea supravegherii) și IO 4 (eficacitatea măsurilor preventive în sectorul privat), evaluările țărilor examinate sunt adesea similare sau mai proaste.

Auditorii FATF au lăudat modelul BaFin de abordare bazată pe risc și angajamentul său de a îmbunătăți în continuare supravegherea prevenirii spălării banilor. Pentru a crea o capacitate suplimentară aici, BaFin plănuiește să-și mărească personalul de supraveghere și să înființeze noi departamente. Ministrul federal de Finanțe Christian Lindner a anunțat, de asemenea, crearea unei noi autorități federale superioare pentru combaterea criminalității financiare, care va coordona și supravegherea în sectorul non-financiar.

Evoluțiile din Austria și Germania ilustrează provocările și eforturile în lupta internațională împotriva spălării banilor. Rămâne de văzut ce măsuri specifice vor fi implementate în următorii ani pentru a spori eficacitatea luptei împotriva criminalității financiare.