Boj proti praniu špinavých peňazí v Rakúsku: vyhodené milióny dolárov!

Boj proti praniu špinavých peňazí v Rakúsku: vyhodené milióny dolárov!

Globálny boj proti praniu špinavých peňazí vykazuje alarmujúce výsledky: boj proti praniu špinavých peňazí pokrýva menej ako 0,1 percenta všetkých tokov peňazí z trestnej činnosti. To vyvoláva otázky o účinnosti a ekonomických nákladoch existujúcich nariadení. Podľa správy Die Presse náklady na dodržiavanie predpisov prevyšujú skutočné skonfiškované financie viac ako 100-krát. V centre pozornosti je najmä Rakúsko, pretože predbežná správa FATF (Finančná akčná skupina) ukazuje vážne nedostatky v rakúskom boji proti praniu špinavých peňazí.

FATF zistila, že existujúci systém zaistenia a trestného konania nezodpovedá vystaveniu riziku v Rakúsku. Zlý rating by mohol mať vážne dlhodobé následky vrátane sťaženého prístupu k medzinárodným finančným systémom a v niektorých prípadoch aj miliardových ekonomických škôd. Odborníci preto odporúčajú dôkladne skontrolovať implementáciu existujúcich pravidiel pred zavedením nových nariadení.

Kritika implementácie

Rozdiel medzi politickými zámermi a skutočnými výsledkami je ďalším kľúčovým problémom. Banky, spoločnosti a daňoví poplatníci by mohli trpieť zvýšeným prenasledovaním, pričom samotní zločinci často zostávajú nedotknutí. Výsledkom je, že náklady na dodržiavanie predpisov a audit sa v konečnom dôsledku prenášajú na zákazníkov. Okrem toho FATF a ďalší kritici kritizovali nedostatok jasných „usmernení“ pri presadzovaní práva.

FATF poznamenala, že je potrebná dobrá organizačná štruktúra proti praniu špinavých peňazí, ktorá sa dokáže rýchlo prispôsobiť. Samotnému finančnému sektoru sa darí, ale nedostáva najvyššie známky v hodnotení boja proti praniu špinavých peňazí. Len niekoľko krajín sa môže skutočne pochváliť hodnotením „vysoko efektívny“. Kľúčovým bodom je, že nie všetkým porušeniam zákona možno predchádzať prostredníctvom regulácie, čo zdôrazňuje naliehavosť účinnejších politických opatrení.

V centre pozornosti nemecký dohľad

Na rozdiel od kritických výsledkov v Rakúsku, BaFin informuje o pokroku v prevencii prania špinavých peňazí v Nemecku. Správa BaFin zdôrazňuje silné stránky nemeckého systému vrátane silného pochopenia rizika a efektívneho systému dohľadu. FATF vykonala v Nemecku komplexné audity, ktoré sa týkali ministerstiev a agentúr. Podrobnej analýze boli podrobené najmä Federálne ministerstvo financií, Federálne ministerstvo spravodlivosti a Federálny úrad kriminálnej polície.

Nemecko dostáva kladné hodnotenie v kategórii „Technická zhoda“, zatiaľ čo „Účinnosť“ je v priemere mierna. V oblastiach IO 3 (účinnosť dohľadu) a IO 4 (účinnosť preventívnych opatrení v súkromnom sektore) sú hodnotenia skúmaných krajín často podobné alebo horšie.

Audítori FATF ocenili model prístupu BaFin založený na riziku a jeho záväzok ďalej zlepšovať dohľad v oblasti prevencie prania špinavých peňazí. Aby sa tu vytvorila ďalšia kapacita, BaFin plánuje zvýšiť počet zamestnancov dohľadu a zriadiť nové oddelenia. Spolkový minister financií Christian Lindner zároveň oznámil vytvorenie nového vyššieho federálneho orgánu na boj proti finančnej kriminalite, ktorý bude koordinovať aj dohľad v nefinančnom sektore.

Vývoj v Rakúsku a Nemecku ilustruje výzvy a úsilie v medzinárodnom boji proti praniu špinavých peňazí. Aké konkrétne opatrenia sa v najbližších rokoch zavedú na zvýšenie účinnosti boja proti finančnej kriminalite, sa ešte len uvidí.