Boj proti pranju denarja v Avstriji: zapravljeni milijoni dolarjev!

Boj proti pranju denarja v Avstriji: zapravljeni milijoni dolarjev!

Globalni boj proti pranju denarja kaže alarmantne rezultate: boj proti pranju denarja zajema manj kot 0,1 odstotka vseh kriminalnih denarnih tokov. To sproža vprašanja o učinkovitosti in ekonomskih stroških obstoječih predpisov. Po poročilu Die Presse stroški usklajevanja presegajo dejansko zaplenjena sredstva za več kot 100-krat. Avstrija je še posebej v središču pozornosti, ker predhodno poročilo FATF (Financial Action Task Force) kaže na resne slabosti v avstrijskem boju proti pranju denarja.

FATF ugotavlja, da obstoječi sistem zasegov in kazenskih postopkov ne ustreza izpostavljenosti tveganju v Avstriji. Slaba ocena bi lahko imela resne dolgoročne posledice, vključno s težjim dostopom do mednarodnih finančnih sistemov in v nekaterih primerih milijardno gospodarsko škodo. Strokovnjaki zato priporočajo natančno preverjanje izvajanja obstoječih pravil pred uvedbo novih predpisov.

Kritika izvedbe

Druga ključna težava je razkorak med političnimi nameni in resničnimi rezultati. Banke, podjetja in davkoplačevalci bi lahko trpeli zaradi povečanega preganjanja, medtem ko sami kriminalci pogosto ostanejo nedotaknjeni. Posledično se stroški skladnosti in revizije na koncu prenesejo na stranke. Poleg tega so FATF in drugi kritiki kritizirali pomanjkanje jasnih "smernic" pri kazenskem pregonu.

FATF je ugotovil, da obstaja potreba po dobri organizacijski strukturi za preprečevanje pranja denarja, ki se lahko hitro prilagaja. Finančni sektor je sam po sebi dober, vendar v oceni boja proti pranju denarja ne dobiva najvišjih ocen. Le nekaj držav se dejansko lahko pohvali z oceno "zelo učinkovito". Ključna točka je, da vseh kršitev zakonodaje ni mogoče preprečiti z ureditvijo, kar poudarja nujnost učinkovitejših političnih ukrepov.

V središču pozornosti nemški nadzor

V nasprotju s kritičnimi rezultati v Avstriji BaFin poroča o napredku pri preprečevanju pranja denarja v Nemčiji. Poročilo BaFin poudarja prednosti nemškega sistema, vključno z dobrim razumevanjem tveganja in učinkovitim nadzornim sistemom. FATF je v Nemčiji opravil obsežne revizije, ki so zajele ministrstva in agencije. Predvsem zvezno ministrstvo za finance, zvezno ministrstvo za pravosodje in zvezni urad kriminalistične policije so bili podvrženi podrobni analizi.

Nemčija prejme pozitivno oceno v kategoriji »tehnična skladnost«, medtem ko je »učinkovitost« v povprečju zmerna. Na področjih IO 3 (učinkovitost nadzora) in IO 4 (učinkovitost preventivnih ukrepov v zasebnem sektorju) so ocene obravnavanih držav pogosto podobne ali slabše.

Revizorji FATF so pohvalili BaFin model pristopa, ki temelji na tveganju, in njegovo zavezanost nadaljnjemu izboljšanju nadzora preprečevanja pranja denarja. Da bi tukaj ustvaril dodatne zmogljivosti, namerava BaFin povečati svoje nadzorno osebje in vzpostaviti nove oddelke. Zvezni finančni minister Christian Lindner je napovedal tudi ustanovitev novega višjega zveznega organa za boj proti finančnemu kriminalu, ki bo usklajeval tudi nadzor v nefinančnem sektorju.

Dogodki v Avstriji in Nemčiji ponazarjajo izzive in prizadevanja v mednarodnem boju proti pranju denarja. Kakšni konkretni ukrepi bodo v prihodnjih letih izvedeni za večjo učinkovitost boja proti finančnemu kriminalu, bomo še videli.