Kamp mot penningtvätt i Österrike: miljontals dollar bortkastade!

Kamp mot penningtvätt i Österrike: miljontals dollar bortkastade!

Den globala kampen mot penningtvätt visar alarmerande resultat: kampen mot penningtvätt täcker mindre än 0,1 procent av alla kriminella penningflöden. Detta väcker frågor om effektiviteten och de ekonomiska kostnaderna för de befintliga reglerna. Enligt en rapport från Die Presse överstiger kostnaden för efterlevnaden den faktiska konfiskerade ekonomin med mer än 100 gånger. Österrike är särskilt i fokus eftersom en preliminär rapport från FATF (Financial Action Task Force) visar på allvarliga svagheter i den österrikiska kampen mot penningtvätt.

FATF finner att det befintliga systemet för beslag och straffrättsliga förfaranden inte motsvarar riskexponeringen i Österrike. Ett dåligt betyg kan få allvarliga långsiktiga konsekvenser, inklusive svårare tillgång till internationella finansiella system och i vissa fall miljarder i ekonomisk skada. Experter rekommenderar därför att man noggrant kontrollerar implementeringen av befintliga regler innan nya regler införs.

Kritik mot genomförandet

Glappet mellan politiska avsikter och verkliga resultat är ett annat nyckelproblem. Banker, företag och skattebetalare skulle kunna drabbas av ökad förföljelse, medan brottslingarna själva ofta förblir orörda. Som ett resultat av detta förs kostnaderna för efterlevnad och revision i slutändan över på kunderna. Dessutom har FATF och andra kritiker kritiserat bristen på tydliga "riktlinjer" inom brottsbekämpningen.

FATF har noterat att det finns ett behov av en bra organisationsstruktur mot penningtvätt som snabbt kan anpassa sig. Finanssektorn själv klarar sig bra, men får inte toppbetyg i anti-penningtvätt-betyget. Endast ett fåtal länder kan faktiskt skryta med ett "mycket effektivt" betyg. En viktig punkt är att inte alla lagöverträdelser kan förhindras genom reglering, vilket understryker vikten av effektivare politiska åtgärder.

Tysklands tillsyn i fokus

I motsats till de kritiska resultaten i Österrike rapporterar BaFin om framstegen när det gäller att förebygga penningtvätt i Tyskland. En BaFin-rapport belyser styrkorna i det tyska systemet, inklusive en stark förståelse för risker och ett effektivt tillsynssystem. FATF genomförde omfattande revisioner i Tyskland, som omfattade ministerier och myndigheter. Särskilt det federala finansministeriet, det federala justitieministeriet och den federala kriminalpolisen utsattes för en detaljerad analys.

Tyskland får ett positivt betyg i kategorin "Technical Compliance", medan "Effektiviteten" är måttlig i genomsnitt. Inom områdena IO 3 (tillsynens effektivitet) och IO 4 (effektiviteten av förebyggande åtgärder inom den privata sektorn) är de granskade ländernas bedömningar ofta likartade eller sämre.

FATF:s revisorer berömde BaFins riskbaserade strategimodell och dess åtagande att ytterligare förbättra övervakningen av förebyggande av penningtvätt. För att skapa ytterligare kapacitet här planerar BaFin att utöka sin tillsynspersonal och inrätta nya avdelningar. Den federala finansministern Christian Lindner tillkännagav också skapandet av en ny högre federal myndighet för att bekämpa ekonomisk brottslighet, som också kommer att samordna tillsynen inom den icke-finansiella sektorn.

Utvecklingen i både Österrike och Tyskland illustrerar utmaningarna och ansträngningarna i den internationella kampen mot penningtvätt. Det återstår att se vilka specifika åtgärder som kommer att genomföras under de kommande åren för att öka effektiviteten i kampen mot ekonomisk brottslighet.