奥地利打击洗钱：数百万美元被浪费！

奥地利打击洗钱：数百万美元被浪费！

全球反洗钱斗争正在显示出令人震惊的结果：反洗钱斗争覆盖的犯罪资金流量不到所有犯罪资金流的 0.1%。这引发了对现有法规的有效性和经济成本的质疑。据 Die Presse 报道，合规成本超过实际没收资金的 100 倍以上。奥地利尤其受到关注，因为 FATF（金融行动特别工作组）的初步报告显示奥地利在打击洗钱方面存在严重弱点。

FATF 认为现有的扣押和刑事诉讼制度与奥地利面临的风险不符。不良评级可能会产生严重的长期后果，包括更难以进入国际金融体系，在某些情况下还会造成数十亿美元的经济损失。因此，专家建议在出台新法规之前仔细检查现有规则的实施情况。

对实施的批评

政治意图与实际结果之间的差距是另一个关键问题。银行、公司和纳税人可能会遭受越来越多的迫害，而犯罪分子本身却往往毫发无伤。结果，合规和审计的成本最终转嫁给了客户。此外，金融行动特别工作组和其他批评者批评执法方面缺乏明确的“指导方针”。

FATF 指出，需要一个能够快速适应的良好反洗钱组织结构。金融业本身表现不错，但在反洗钱评级中并未获得最高分。只有少数国家能够真正获得“高效”评级。关键的一点是，并非所有违法行为都可以通过监管来预防，这凸显了采取更有效政策措施的紧迫性。

德国监管成为焦点

与奥地利的关键结果相反，德国联邦金融监管局报告了德国反洗钱方面的进展。 BaFin 的一份报告强调了德国体系的优势，包括对风险的深刻理解和有效的监管体系。 FATF 在德国进行了全面审计，涵盖各部委和机构。特别是对联邦财政部、联邦司法部和联邦刑警局进行了详细分析。

德国在“技术合规性”类别中获得积极评价，而“有效性”类别中的平均评级为中等。在IO 3（监管有效性）和IO 4（私营部门预防措施的有效性）领域，受审查国家的评估往往相似或更差。

FATF 审计员赞扬了 BaFin 基于风险的方法模型及其进一步改善洗钱预防监管的承诺。为了在这里创造更多的能力，德国联邦金融监管局正计划增加其监管人员并设立新的部门。联邦财政部长克里斯蒂安·林德纳还宣布成立一个新的更高联邦机构来打击金融犯罪，该机构还将协调非金融部门的监管。

奥地利和德国的事态发展说明了国际反洗钱斗争中面临的挑战和努力。未来几年将采取哪些具体措施来提高打击金融犯罪的有效性还有待观察。