Conseil en investissement IA : danger ou opportunité pour les investisseurs privés ?

Conseil en investissement IA : danger ou opportunité pour les investisseurs privés ?

L’utilisation de l’intelligence artificielle (IA) dans le monde financier est en constante augmentation, notamment chez les jeunes investisseurs. Comme le NZZ rapports, les adolescents et les grandes sociétés de fonds utilisent des outils d'IA comme ChatGPT pour optimiser leurs performances sur les marchés boursiers. L'outil gratuit, développé par OpenAI, a le potentiel de rechercher des actualités financières et des rapports commerciaux pour obtenir des conseils d'investissement. Mais les astuces fournies par ChatGPT pourraient rapidement être absorbées par les marchés, leur faisant perdre de la valeur.

Les difficultés rencontrées par les investisseurs particuliers pour obtenir des rendements excédentaires (alpha) constants sont bien connues et dépendent souvent de connaissances privilégiées ou de compétences analytiques uniques. Les analystes préviennent que l’utilisation de l’IA pour obtenir des conseils boursiers ciblés est considérée comme problématique. Par exemple, les grands modèles linguistiques ont tendance à favoriser les actions populaires qui font l’objet de nombreux rapports et peuvent même, dans certains cas, fournir de fausses informations, ce que l’on appelle l’hallucination.

Diverses utilisations possibles de l’IA dans le secteur financier

Néanmoins, l’usage de l’IA n’est pas exclusivement négatif. Le Comparaison des courtiers souligne que l’IA peut être utilisée comme conseiller en investissement, la qualité des réponses dépendant fortement de la précision des requêtes. Par exemple, ChatGPT peut fournir des informations utiles sur les portefeuilles diversifiés, les avantages et inconvénients fiscaux, ainsi que diverses stratégies d'investissement telles que l'approche valeur ou la stratégie d'achat et de conservation.

Cela donne aux investisseurs la possibilité d’élargir leurs connaissances financières et de mieux comprendre les risques, tels que les produits financiers à effet de levier sur des marchés volatils. L’IA peut également aider à analyser de grandes quantités de données pour identifier des modèles et des opportunités sur le marché.

Intelligence artificielle : une tendance à potentiel

Depuis la sortie de ChatGPT en novembre 2022, un battage médiatique mondial s'est développé autour de l'intelligence artificielle. L’intérêt restera intact en 2024, avec d’autres applications d’IA innovantes telles que Google « Gemini », Microsoft « Copilot » et IBM « Watson ». Les investisseurs peuvent bénéficier de ces tendances en matière d’IA en investissant dans les technologies d’IA ou en utilisant l’IA pour soutenir les décisions d’investissement.

Cependant, il est important de noter que toutes les solutions basées sur l’IA ne donnent pas nécessairement les meilleurs résultats. La recherche montre que les ETF basés sur l’IA sous-performent généralement les indices traditionnels. Néanmoins, ces ETF offrent un moyen d'investir dans la tendance de l'IA et de réduire les risques grâce à la diversification.

Bien que les investisseurs ne puissent pas investir directement dans OpenAI, il existe une opportunité de le faire indirectement par l’intermédiaire de sociétés telles que Microsoft, Amazon et Nvidia qui investissent dans OpenAI. L’impact à long terme du battage médiatique sur l’IA sur les marchés financiers pourrait être important, l’IA étant considérée comme une technologie clé du futur.