Consulenza sugli investimenti tramite intelligenza artificiale: pericolo o opportunità per gli investitori privati?

Consulenza sugli investimenti tramite intelligenza artificiale: pericolo o opportunità per gli investitori privati?

L’utilizzo dell’intelligenza artificiale (AI) nel mondo finanziario è in costante aumento, soprattutto tra i giovani investitori. Come il NZZ report, adolescenti e grandi società di fondi utilizzano strumenti di intelligenza artificiale come ChatGPT per ottimizzare le loro prestazioni sui mercati azionari. Lo strumento gratuito, sviluppato da OpenAI, ha il potenziale per cercare notizie finanziarie e rapporti aziendali per suggerimenti sugli investimenti. Ma i suggerimenti forniti da ChatGPT potrebbero essere rapidamente assorbiti dai mercati, facendogli perdere valore.

Le difficoltà che gli investitori al dettaglio incontrano nel conseguire consistenti rendimenti aggiuntivi (alfa) sono ben note e spesso dipendono da conoscenze privilegiate o da capacità analitiche uniche. Gli analisti avvertono che l’utilizzo dell’intelligenza artificiale per suggerimenti azionari mirati è considerato problematico. Ad esempio, i modelli linguistici di grandi dimensioni tendono a favorire i titoli popolari di cui si parla ampiamente e in alcuni casi possono persino fornire informazioni false, un fenomeno noto come allucinazione.

Diversi possibili usi dell’IA nel settore finanziario

Tuttavia, l’uso dell’intelligenza artificiale non è esclusivamente negativo. IL Confronto tra broker sottolinea che l’intelligenza artificiale può essere utilizzata come consulente per gli investimenti, poiché la qualità delle risposte dipende fortemente dalla precisione delle domande. ChatGPT può fornire ad esempio informazioni utili su portafogli diversificati, vantaggi e svantaggi fiscali, nonché su varie strategie di investimento come l'approccio value o la strategia buy-and-hold.

Ciò offre agli investitori l’opportunità di ampliare le proprie conoscenze finanziarie e anche di comprendere meglio i rischi, come i prodotti finanziari con leva finanziaria nei mercati volatili. L’intelligenza artificiale può anche aiutare ad analizzare grandi quantità di dati per identificare modelli e opportunità nel mercato.

Intelligenza artificiale: una tendenza con potenziale

Da quando ChatGPT è stato rilasciato nel novembre 2022, si è sviluppato un clamore mondiale attorno all'intelligenza artificiale. L’interesse rimarrà ininterrotto anche nel 2024, con altre applicazioni IA innovative come Google “Gemini”, Microsoft “Copilot” e IBM “Watson”. Gli investitori possono trarre vantaggio da queste tendenze dell’intelligenza artificiale investendo in tecnologie di intelligenza artificiale o utilizzando l’intelligenza artificiale per supportare le decisioni di investimento.

Tuttavia, è importante notare che non tutte le soluzioni basate sull’intelligenza artificiale forniscono necessariamente i migliori risultati. La ricerca mostra che gli ETF basati sull’intelligenza artificiale in genere sottoperformano gli indici tradizionali. Tuttavia, questi ETF offrono un modo per investire nel trend dell’intelligenza artificiale e ridurre il rischio attraverso la diversificazione.

Sebbene gli investitori non possano investire direttamente in OpenAI, esiste l’opportunità di farlo indirettamente attraverso società come Microsoft, Amazon e Nvidia che investono in OpenAI. L’impatto a lungo termine dell’hype sull’intelligenza artificiale sui mercati finanziari potrebbe essere significativo, con l’intelligenza artificiale vista come una tecnologia chiave del futuro.