الأزمات في سوق الأوراق المالية: كيفية تأمين الأصول الخاصة بك في الأسواق الهابطة!

الأزمات في سوق الأوراق المالية: كيفية تأمين الأصول الخاصة بك في الأسواق الهابطة!

وتعرضت سوق الأسهم لضغوط شديدة في الأسابيع الأخيرة بسبب أزمات مختلفة. تظهر الأحداث التاريخية مثل حرب فيتنام أو أزمة النفط أو انهيار كورونا أن مثل هذه الأزمات غالبًا ما تؤدي إلى أسواق هابطة تنخفض فيها أسعار الأسهم على مدى فترة زمنية أطول. أفاد هذا ال نيوزيلندي.

يبدأ السوق الهابط عندما تنخفض الأسعار بأكثر من 20% عن الارتفاع السابق. على سبيل المثال، انخفض مؤشر ستاندرد آند بورز 500 إلى 4982 نقطة في 2 أبريل، وهو انخفاض بنحو 19% مقارنة بالمستوى القياسي البالغ 6144 نقطة في 19 فبراير. وفي مساء الجمعة، تم تداول المؤشر عند 5868 نقطة، مما يعني أنه كان منخفضًا منذ بداية العام.

تاريخ الأسواق الهابطة

كان هناك اثني عشر سوقًا هابطًا في الولايات المتحدة منذ عام 1945، حيث خسر مؤشر S&P 500 أكثر من 20٪. ومن الأمثلة المهمة على ذلك الركود بعد الحرب العالمية الثانية، وأزمة النفط عام 1973/74، والاثنين الأسود عام 1987، وفقاعة الدوت كوم، والأزمة المالية، وانهيار كورونا عام 2020. وتظهر البيانات التاريخية أن أوقات تعافي الأسواق تختلف. وكان المستثمرون في كثير من الأحيان في المنطقة السوداء بعد عام واحد فقط، باستثناء أزمة النفط، وفقاعة الدوت كوم، والأزمة المالية.

على المدى الطويل، عادة ما يحقق المستثمرون الذين استثمروا خلال سوق هابطة عوائد إيجابية. وبعد خمس سنوات من دخول السوق الهابطة، سجل المستثمرون مكاسب في الغالب - باستثناء حرب فيتنام، التي انتهت بخسارة قدرها 11.3%. وبلغ متوسط ​​العائدات طويلة الأجل على الأسهم العالمية 5.2% سنويا بعد التضخم من عام 1900 إلى عام 2024، في حين عائد السندات العالمية 1.7% فقط، وعائدات الأوراق المالية في سوق المال الأمريكية 0.5% سنويا.

استراتيجيات للمستثمرين في أوقات الأزمات

وفي ضوء التطور الحالي للسوق، ينصح نيوزيلندي حتى لا يقع في حالة الصدمة وقت الأزمات. يجب على المستثمرين الحفاظ على استثمارات منتظمة بمبالغ ثابتة وعدم الانزعاج من تحركات السوق قصيرة المدى. تظل الاستثمارات طويلة الأجل مهمة لبناء الثروة.

بالإضافة إلى ذلك، هناك قطاعات تعتبر مقاومة للأزمات، مثل شركات المواد الغذائية الأساسية ومخزونات الأدوية ومخزونات النفط. وتتميز هذه الأسهم بانخفاض التقلبات. استثمار القيمة هو استراتيجية يمكن أن تكون مفيدة خلال الأسواق الهابطة لأنها تستهدف الشركات ذات القيمة الرخيصة ذات نماذج الأعمال المستقرة التي تدفع أرباحًا منتظمة.

ومن أجل حماية المحفظة وتقليل المخاطر، يفضل العديد من المستثمرين أيضًا الاستثمارات الآمنة مثل السندات الحكومية ذات التصنيف الائتماني العالي. الأصول الأساسية غير المترابطة، مثل المواد الخام مثل الذهب، هي أيضًا موضع اهتمام المستثمرين. يمكن أيضًا استخدام خيارات الشراء (البيع) كاستراتيجية تحوط للحماية من انخفاض الأسعار.

البيع على المكشوف هو خيار آخر يستخدمه المستثمرون المحترفون للاستفادة من انخفاض الأسعار. هذا هو المكان الذي يبيع فيه المستثمرون الأوراق المالية التي لا يملكونها ويتكهنون بأن الأسعار ستنخفض. ونظرا للمخاطر العالية المرتبطة بهذه الاستراتيجية، يجب على المستثمرين الأفراد توخي الحذر والنظر في بدائل مثل الخيارات عندما يكون ذلك مناسبا.

بشكل عام، يظهر أنه يمكن للمستثمرين تحقيق نتائج إيجابية حتى في أوقات الأزمات من خلال النهج الصحيح واستراتيجية قوية. تعد تحديات السوق جزءًا من اللعبة، ومن الضروري وجود رؤية طويلة المدى للاستثمار.