Crisis en el mercado de valores: ¡Cómo proteger sus activos en mercados bajistas!

Crisis en el mercado de valores: ¡Cómo proteger sus activos en mercados bajistas!

El mercado de valores se ha visto sometido a una fuerte presión en las últimas semanas debido a varias crisis. Acontecimientos históricos como la guerra de Vietnam, la crisis del petróleo o la crisis del coronavirus muestran que estas crisis a menudo conducen a mercados bajistas en los que los precios de las acciones caen durante un período de tiempo más largo. Así lo informa el NZZ.

Un mercado bajista comienza cuando los precios caen más del 20% desde el máximo anterior. Por ejemplo, el S&P 500 cayó a 4.982 puntos el 2 de abril, una caída de alrededor del 19% en comparación con el máximo histórico de 6.144 puntos del 19 de febrero. El viernes por la tarde el índice cotizaba a 5.868 puntos, es decir, apenas ha bajado desde principios de año.

Historia de los mercados bajistas

Ha habido doce mercados bajistas en Estados Unidos desde 1945 en los que el S&P 500 perdió más del 20%. Ejemplos importantes son la recesión después de la Segunda Guerra Mundial, la crisis del petróleo de 1973/74, el Lunes Negro de 1987, la burbuja de las puntocom, la crisis financiera y el colapso de Corona en 2020. Los datos históricos muestran que los tiempos de recuperación de los mercados varían. Los inversores a menudo se encontraban en números positivos después de sólo un año, con la excepción de la crisis del petróleo, la burbuja de las puntocom y la crisis financiera.

A largo plazo, los inversores que invirtieron durante un mercado bajista normalmente han experimentado rendimientos positivos. Cinco años después de entrar en un mercado bajista, los inversores en su mayoría registraron ganancias, a excepción de la guerra de Vietnam, que terminó con una pérdida del 11,3%. Los rendimientos a largo plazo de las acciones mundiales promediaron el 5,2% anual después de la inflación entre 1900 y 2024, mientras que los bonos globales rindieron solo el 1,7% y los valores del mercado monetario estadounidense rindieron el 0,5% anual.

Estrategias para inversores en tiempos de crisis

En vista de la actual evolución del mercado, aconseja NZZ para no caer en estado de shock en tiempos de crisis. Los inversores deben mantener inversiones periódicas en cantidades fijas y no dejarse perturbar por los movimientos del mercado a corto plazo. Las inversiones a largo plazo siguen siendo importantes para generar riqueza.

Además, hay sectores que se consideran a prueba de crisis, como las empresas de alimentos básicos, las acciones farmacéuticas y las acciones petroleras. Estas acciones se caracterizan por una menor volatilidad. La inversión en valor es una estrategia que puede resultar ventajosa durante los mercados bajistas porque apunta a empresas con valoraciones baratas y modelos de negocio estables que pagan dividendos regulares.

Para proteger la cartera y minimizar los riesgos, muchos inversores también prefieren inversiones seguras, como bonos gubernamentales con una alta calificación crediticia. Los activos subyacentes no correlacionados, como materias primas como el oro, también están en el foco de los inversores. La compra de opciones de venta (puts) también se puede utilizar como estrategia de cobertura para protegerse contra caídas de precios.

La venta en corto es otra opción utilizada por los inversores profesionales para beneficiarse de la caída de los precios. Aquí es donde los inversores venden valores que no les pertenecen y especulan que los precios caerán. Debido a los altos riesgos asociados con esta estrategia, los inversores minoristas deben actuar con cautela y considerar alternativas como opciones cuando sea apropiado.

En general, muestra que los inversores pueden lograr potencialmente resultados positivos incluso en tiempos de crisis con el enfoque correcto y una estrategia sólida. Los desafíos del mercado son parte del juego y una visión de la inversión a largo plazo es esencial.