Crises boursières : Comment sécuriser vos actifs en cas de marchés baissiers !

Crises boursières : Comment sécuriser vos actifs en cas de marchés baissiers !

Le marché boursier a été soumis à de fortes pressions ces dernières semaines en raison de diverses crises. Des événements historiques tels que la guerre du Vietnam, la crise pétrolière ou le krach du coronavirus montrent que de telles crises conduisent souvent à des marchés baissiers sur lesquels les cours des actions chutent sur une période plus longue. Ceci est rapporté par le NZZ.

Un marché baissier commence lorsque les prix baissent de plus de 20 % par rapport au sommet précédent. Par exemple, le S&P 500 est tombé à 4 982 points le 2 avril, soit une baisse d'environ 19 % par rapport au record de 6 144 points du 19 février. Vendredi soir, l'indice s'échangeait à 5 868 points, soit une légère baisse depuis le début de l'année.

Histoire des marchés baissiers

Il y a eu douze marchés baissiers aux États-Unis depuis 1945 au cours desquels le S&P 500 a perdu plus de 20 %. Des exemples importants sont la récession après la Seconde Guerre mondiale, la crise pétrolière de 1973/74, le lundi noir de 1987, la bulle Internet, la crise financière et le krach du Corona en 2020. Les données historiques montrent que les temps de reprise des marchés varient. Les investisseurs étaient souvent dans le noir au bout d’un an seulement, à l’exception de la crise pétrolière, de la bulle Internet et de la crise financière.

Sur le long terme, les investisseurs qui ont investi pendant un marché baissier ont généralement enregistré des rendements positifs. Cinq ans après être entrés dans un marché baissier, les investisseurs ont pour la plupart enregistré des gains – à l'exception de la guerre du Vietnam, qui s'est soldée par une perte de 11,3 %. Les rendements à long terme des actions mondiales ont été en moyenne de 5,2 % par an après inflation de 1900 à 2024, tandis que les obligations mondiales n'ont rapporté que 1,7 % et les titres du marché monétaire américain ont rapporté 0,5 % par an.

Stratégies pour les investisseurs en temps de crise

Compte tenu de l'évolution actuelle du marché, les conseils NZZ ne pas tomber dans un état de choc en temps de crise. Les investisseurs doivent maintenir des investissements réguliers dans des montants fixes et ne pas être perturbés par les mouvements du marché à court terme. Les investissements à long terme restent importants pour créer de la richesse.

En outre, certains secteurs sont considérés comme à l’épreuve des crises, comme les sociétés de produits alimentaires de base, les valeurs pharmaceutiques et les valeurs pétrolières. Ces actions se caractérisent par une volatilité plus faible. L’investissement axé sur la valeur est une stratégie qui peut s’avérer avantageuse en période de marché baissier, car elle cible des sociétés peu valorisées et dotées de modèles économiques stables qui versent des dividendes réguliers.

Afin de protéger le portefeuille et de minimiser les risques, de nombreux investisseurs préfèrent également les investissements sûrs tels que les obligations d'État bénéficiant d'une notation de crédit élevée. Les actifs sous-jacents non corrélés, tels que les matières premières comme l’or, sont également au centre des préoccupations des investisseurs. L’achat d’options de vente (puts) peut également être utilisé comme stratégie de couverture pour se protéger contre les baisses de prix.

La vente à découvert est une autre option utilisée par les investisseurs professionnels pour profiter de la baisse des prix. C’est là que les investisseurs vendent des titres qu’ils ne possèdent pas et spéculent sur une baisse des prix. En raison des risques élevés associés à cette stratégie, les investisseurs particuliers doivent faire preuve de prudence et envisager des alternatives telles que des options, le cas échéant.

Dans l’ensemble, cela montre que les investisseurs peuvent potentiellement obtenir des résultats positifs même en temps de crise avec la bonne approche et une stratégie solide. Les défis du marché font partie du jeu et une vision à long terme des investissements est essentielle.