Crisi del mercato azionario: come proteggere i vostri beni nei mercati ribassisti!

Crisi del mercato azionario: come proteggere i vostri beni nei mercati ribassisti!

Nelle ultime settimane il mercato azionario è stato sottoposto a forti pressioni a causa di diverse crisi. Eventi storici come la guerra del Vietnam, la crisi petrolifera o il crollo del Corona mostrano che tali crisi spesso portano a mercati ribassisti in cui i prezzi delle azioni scendono per un periodo di tempo più lungo. Lo riporta il NZZ.

Un mercato ribassista inizia quando i prezzi scendono di oltre il 20% rispetto al massimo precedente. Ad esempio, l'S&P 500 è sceso a 4.982 punti il ​​2 aprile, un calo di circa il 19% rispetto al massimo storico di 6.144 punti del 19 febbraio. Venerdì sera l'indice veniva scambiato a 5.868 punti, ovvero in leggero ribasso dall'inizio dell'anno.

Storia dei mercati ribassisti

Dal 1945 negli Stati Uniti ci sono stati dodici mercati ribassisti nei quali l'indice S&P 500 ha perso più del 20%. Esempi importanti sono la recessione dopo la seconda guerra mondiale, la crisi petrolifera del 1973/74, il lunedì nero del 1987, la bolla delle dot-com, la crisi finanziaria e il crollo del Corona nel 2020. I dati storici mostrano che i tempi di ripresa dei mercati variano. Gli investitori erano spesso in attivo già dopo un anno, fatta eccezione per la crisi petrolifera, la bolla delle dot-com e la crisi finanziaria.

Nel lungo termine, gli investitori che hanno investito durante un mercato ribassista hanno generalmente ottenuto rendimenti positivi. Cinque anni dopo essere entrati in un mercato ribassista, gli investitori hanno registrato per lo più guadagni, ad eccezione della guerra del Vietnam, che si è conclusa con una perdita dell'11,3%. I rendimenti a lungo termine delle azioni globali sono stati in media del 5,2% annuo dopo l’inflazione dal 1900 al 2024, mentre le obbligazioni globali hanno reso solo l’1,7% e i titoli del mercato monetario statunitense hanno reso lo 0,5% annuo.

Strategie per gli investitori in tempi di crisi

In considerazione dell'attuale sviluppo del mercato, consiglia NZZ per non cadere in uno stato di shock nei momenti di crisi. Gli investitori dovrebbero mantenere investimenti regolari in importi fissi e non lasciarsi turbare dai movimenti di mercato a breve termine. Gli investimenti a lungo termine rimangono importanti per creare ricchezza.

Inoltre, ci sono settori considerati a prova di crisi, come le aziende alimentari di base, i titoli farmaceutici e i titoli petroliferi. Questi titoli sono caratterizzati da una minore volatilità. L’investimento di valore è una strategia che può essere vantaggiosa durante i mercati ribassisti perché si rivolge a società valutate a buon mercato con modelli di business stabili che pagano dividendi regolari.

Per proteggere il portafoglio e ridurre al minimo i rischi, molti investitori preferiscono anche investimenti sicuri come titoli di stato con un elevato merito di credito. Anche gli asset sottostanti non correlati, come le materie prime come l’oro, sono al centro dell’attenzione degli investitori. L'acquisto di opzioni put (put) può essere utilizzato anche come strategia di copertura per proteggersi dalle cadute dei prezzi.

La vendita allo scoperto è un’altra opzione utilizzata dagli investitori professionali per trarre profitto dal calo dei prezzi. È qui che gli investitori vendono titoli che non possiedono e speculano sul calo dei prezzi. A causa degli elevati rischi associati a questa strategia, gli investitori al dettaglio dovrebbero esercitare cautela e considerare alternative come le opzioni quando appropriato.

Nel complesso, ciò dimostra che gli investitori possono potenzialmente ottenere risultati positivi anche in tempi di crisi con il giusto approccio e una solida strategia. Le sfide del mercato fanno parte del gioco ed è essenziale una visione degli investimenti a lungo termine.