Crises no mercado de ações: Como proteger seus ativos em mercados em baixa!

Crises no mercado de ações: Como proteger seus ativos em mercados em baixa!

O mercado de ações tem estado sob forte pressão nas últimas semanas devido a diversas crises. Acontecimentos históricos como a Guerra do Vietname, a crise do petróleo ou a crise da Corona mostram que tais crises conduzem frequentemente a mercados em baixa, nos quais os preços das acções caem durante um longo período de tempo. Isto é relatado pelo NZZ.

Um mercado em baixa começa quando os preços caem mais de 20% em relação à alta anterior. Por exemplo, o S&P 500 caiu para 4.982 pontos em 2 de abril, uma queda de cerca de 19% em comparação com o máximo histórico de 6.144 pontos em 19 de fevereiro. Na noite de sexta-feira, o índice era negociado a 5.868 pontos, o que significa que caiu apenas um pouco desde o início do ano.

História dos mercados baixistas

Houve doze mercados em baixa nos EUA desde 1945, nos quais o S&P 500 perdeu mais de 20%. Exemplos importantes são a recessão após a Segunda Guerra Mundial, a crise petrolífera de 1973/74, a Segunda-feira Negra em 1987, a bolha pontocom, a crise financeira e o crash da Corona em 2020. Os dados históricos mostram que os tempos de recuperação dos mercados variam. Os investidores estavam muitas vezes no azul depois de apenas um ano, com excepção da crise do petróleo, da bolha das pontocom e da crise financeira.

No longo prazo, os investidores que investiram durante um mercado em baixa normalmente obtiveram retornos positivos. Cinco anos depois de entrarem num mercado baixista, os investidores registaram na sua maioria ganhos – com exceção da Guerra do Vietname, que terminou com uma perda de 11,3%. Os retornos de longo prazo das ações globais foram, em média, de 5,2% ao ano após a inflação de 1900 a 2024, enquanto os títulos globais tiveram um retorno de apenas 1,7% e os títulos do mercado monetário dos EUA tiveram um retorno de 0,5% ao ano.

Estratégias para investidores em tempos de crise

Tendo em conta a actual evolução do mercado, a aconselha NZZ não cair em estado de choque em tempos de crise. Os investidores devem manter investimentos regulares em montantes fixos e não se deixarem perturbar por movimentos de mercado de curto prazo. Os investimentos a longo prazo continuam a ser importantes para a criação de riqueza.

Além disso, existem sectores considerados à prova de crise, como as empresas de produtos alimentares básicos, as acções farmacêuticas e as acções petrolíferas. Essas ações são caracterizadas por menor volatilidade. O investimento em valor é uma estratégia que pode ser vantajosa durante mercados em baixa, porque visa empresas com valores baratos e modelos de negócio estáveis ​​que pagam dividendos regulares.

Para proteger a carteira e minimizar os riscos, muitos investidores também preferem investimentos seguros, como títulos governamentais com uma classificação de crédito elevada. Ativos subjacentes não correlacionados, como matérias-primas como o ouro, também estão no foco dos investidores. A compra de opções de venda (puts) também pode ser usada como estratégia de hedge para proteção contra quedas de preços.

A venda a descoberto é outra opção utilizada pelos investidores profissionais para lucrar com a queda dos preços. É aqui que os investidores vendem títulos que não possuem e especulam que os preços cairão. Devido aos elevados riscos associados a esta estratégia, os pequenos investidores devem ter cautela e considerar alternativas, tais como opções, quando apropriado.

Globalmente, mostra que os investidores podem potencialmente alcançar resultados positivos, mesmo em tempos de crise, com a abordagem certa e uma estratégia sólida. Os desafios do mercado fazem parte do jogo e uma visão de investimento a longo prazo é essencial.